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2025年，手里有350万，想通过资产配置实现财富传承，该注意哪些问题？
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2025年，手里有350万，想通过资产配置实现财富传承，该注意哪些问题？

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首发 资深刘经理
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可以考虑将资金合理分配到不同资产中实现财富传承，同时要考虑资产的稳定性、税务等问题。

首先，要根据自己的风险承受能力和投资目标进行资产配置。可以拿出一部分资金（如100 - 150万）投资低风险的债券基金或银行定期存款，保证资金的稳定增值和一定的流动性。再拿出一部分（如100 - 150万）投资股票基金或优质蓝筹股，追求较高的收益，但股票类资产波动较大，投资比例不宜过高。另外，可以配置一些黄金等贵金属，起到避险和保值的作用。

在财富传承方面，要做好税务规划，了解遗产税等相关税务政策，避免财富在传承过程中大幅缩水。同时，建议制定合理的遗嘱或信托计划，确保资产能够按照自己的意愿顺利传承给下一代。

如果您想进一步探讨详细的资产配置方案和财富传承规划，不妨点赞，或者点我头像加微联系我，我会为您提供更个性化的服务。

发布于2025-5-28 15:36 北京

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2025年有350万想做财富传承，建议按“70%金融资产+20%保险+10%另类资产”来配。金融资产里多买点国债、高分红的银行能源股，或者用QDII买点美元债；保险得配家族信托+分红险，既避税又稳收益；另类资产可以看看数字资产托管或者碳资产，但别投太多。每半年得重新平衡下资产比例，市场一变就赶紧调整。


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发布于2025-5-28 15:37 深圳

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程老师 00:45

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风一样的小娘子 00:45

有没有什么复利增长的好办法，最好能省事，收益超过某宝的，帮忙推荐下~

刘老师 00:45

收益超过某宝，你的要求也不算高么，你关注下货币三佳吧，完全满足你的要求了，哪里不懂再问我。
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