证券公司在代销金融产品时,需要履行哪些告知义务?​
还有疑问,立即追问>

证券公司名单及排行 证券入门手册 金融

证券公司在代销金融产品时,需要履行哪些告知义务?​

叩富问财 浏览:1244 人 分享分享

共3个回答

首发回答

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,券商需履行以下义务:
产品信息披露:

真实、准确、完整地告知产品类型(如公募基金、私募基金、资管计划)、投资范围、风险等级(R1-R5);

披露产品费用(管理费、销售服务费、赎回费等)、业绩比较基准(如有)。

风险警示:

明确说明 “投资有风险,入市需谨慎”,禁止承诺保本保收益;

对高风险产品(如 R4-R5),需重点提示亏损可能性(如 “可能损失全部本金”)。

适当性匹配:

评估客户风险承受能力(C1-C5 级),确保产品风险等级与客户等级匹配(如 C3 客户不得购买 R4 产品);

对超过客户风险等级的产品,需进行 “双录”(录音录像)并签署《风险揭示书》。

禁止行为:

不得夸大收益(如 “预期收益 10%” 需注明 “不保本”);

不得隐瞒产品重大信息(如底层资产涉及高杠杆、关联交易);

不得诱导客户购买不适合的产品(如向老年客户推销期货期权)。
若券商未履行告知义务,投资者可向证监会、证券业协会投诉,或通过法律途径维权。

发布于2025-5-28 09:01 武汉
当前我在线 直接联系我
赞 关注 分享 追问
踩
举报

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,券商需履行以下义务:产品信息披露,,网上办理开户会更加快捷方便,只需要准备好身份证,下载app,点击开户,按流程办理即可。也可以联系一位客户经理商谈佣金价格。股票开户找小叶,开户炒股不迷路,欢迎咨询交流,让您投资少走弯路!

发布于2025-5-28 09:22 广州
赞 关注 分享 追问
踩
举报
+微信
从业认证| 从业9年

证券公司在代销金融产品时,需要履行以下几方面的告知义务:
首先是产品基本信息告知。要向客户说明产品的类型,比如是股票型基金、债券型基金还是混合型基金等;介绍产品的发行主体,让客户了解背后是谁在运作这款产品;告知产品的投资范围,明确资金会投向哪些领域,像股票市场、债券市场等。
其次是风险揭示。要详细说明产品可能面临的风险,比如市场波动导致的价格下跌风险、信用风险等。要以清晰易懂的方式让客户明白这些风险可能对其投资产生的影响,不能刻意隐瞒或淡化风险。
再者是费用说明。告知客户购买和持有产品过程中会涉及哪些费用,如认购费、赎回费、管理费等,以及这些费用的具体收取标准和方式。
另外是收益情况说明。要客观介绍产品过往的收益表现,但不能向客户承诺固定收益或保底收益,要让客户明白过往业绩不代表未来表现。
最后是其他重要信息告知。像产品的交易规则、流动性情况等,让客户清楚在什么情况下可以买卖产品,资金能否及时变现等,以便客户做出理性的投资决策。

发布于2025-6-6 13:50 广州
当前我在线 直接联系我
赞 关注 分享 追问
踩
举报
同城推荐
  • 咨询

    从业认证| 从业10年+

  • 咨询

    从业认证| 从业3年

  • 咨询

    从业认证| 从业10年+

相关文章
回到顶部