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基金定投3年，收益只有5%，是否需要调整投资策略？
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基金定投3年，收益只有5%，是否需要调整投资策略？

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判断是否调整投资策略，需综合多方面因素。从这3年5%的收益来看，若年化收益不足2%，表现欠佳。你要查看该基金的业绩基准，若大幅跑输基准，且同类型基金表现较好，那可能是基金本身问题。同时评估自己的风险承受能力和投资目标，若期望收益较高，当前收益无法满足，就可考虑调整。
若要优化，可更换业绩更优、投资策略清晰、基金经理能力强的基金；或者适当增加定投金额，在市场低位积累更多份额；也能调整定投频率。
如果你不清楚具体如何调整投资策略，右上角加我微信，我会根据你的情况制定专属方案，还能免费领取《基金投资优化指南》。

发布于2025-5-24 17:21 免费一对一咨询

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