九怡经理
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基金的最大回撤小，确实能说明它在某段时间内的波动风险较低，但不能直接划等号说“风险小”。因为风险是多维度的，回撤只是反映历史最大跌幅，不代表未来不会出现更大波动，也不涵盖其他潜在风险。
评估基金风险的其他关键维度
1、波动率：有些基金回撤小但日常涨跌频繁，比如每天上下波动1%，虽然没出现过5%的大回撤，但长期持有也可能积累较大不确定性；
2、持仓集中度：如果基金重仓3-5只个股或单一行业，即使历史回撤小，遇到行业政策变化或个股暴雷时，可能突然出现大幅下跌；
3、夏普比率：这个指标能看出“每承担1单位风险能赚多少收益”，比如两只回撤都小的基金，夏普比率高的那个，才是真正“风险收益比”更优的选择。
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发布于2025-5-20 09:38 重庆
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