+微信
首席杨经理
股票
帮助1.4万 好评1.7万 从业9年
首发回答
基金的最大回撤小，确实能说明它在某段时间内的波动风险较低，但不能直接划等号说“风险小”。因为风险是多维度的，回撤只是反映历史最大跌幅，不代表未来不会出现更大波动，也不涵盖其他潜在风险。
评估基金风险的其他关键维度
1、波动率：有些基金回撤小但日常涨跌频繁，比如每天上下波动1%，虽然没出现过5%的大回撤，但长期持有也可能积累较大不确定性；
2、持仓集中度：如果基金重仓3-5只个股或单一行业，即使历史回撤小，遇到行业政策变化或个股暴雷时，可能突然出现大幅下跌；
3、夏普比率：这个指标能看出“每承担1单位风险能赚多少收益”，比如两只回撤都小的基金，夏普比率高的那个，才是真正“风险收益比”更优的选择。
如果回答对您有帮助，请点赞支持！点击右上角添加微信可获取基金风险诊断服务，我们会结合最大回撤、波动率等多维度分析，帮您选到真正适合的低风险基金。
发布于2025-5-20 09:38 重庆
当前我在线
直接联系我
1733位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
哪个类型的基金比较安全，风险比较小？
14754
767
基金的历史最大回撤能用来评估风险不？这个指标是说它最多跌了多少吗？要是最大回撤大，是不是就说明这只基金风险特别高呀？
437
1312
现在配置哪些基金的风险比较小？
2349
1355
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
