+微信
理财程经理
基金
帮助6211 入驻3年 专业满分
首发回答
给高净值客户做基金定投配置，控制回撤得“攻守兼备”——用低波动资产筑底，搭配动态止盈策略，具体右上角微信咨询。
1. 底仓稳如狗，债基+黄金扛大旗
若客户风险偏好低，直接60%资金冲短债基金（年化3%-4%）、黄金ETF（2023年涨10%），极端行情下本金也不缩水。比如某客户投1200万到短债+黄金组合，2022年熊市仅回撤2%，比股票基金少亏20%，稳得一批。
2. 权益类“撒胡椒面”，分散行业+风格
剩下40%资金别单吊科技、消费，得配红利ETF（年化8%-10%）、纳斯达克100ETF（科技龙头）、REITs（收租抗通胀），这样哪怕一个行业暴跌，其他资产也能托底。
右上角加微信，咱再结合客户资金量、风险偏好，定制“回撤＜10%+收益＞8%”的定投方案，让财富稳稳增值，投资不踩雷！
发布于2025-5-12 14:25
当前我在线
直接联系我
1524位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
867
2025年，对于1000万以上的高净值客户，有哪些个性化的资产配置方案？
2083
资产配置中，股票的占比应该控制在多少比较合适？
1933
基金的资产配置如何优化？
3303
资产配置中，基金组合的回撤控制在多少以内比较合理，如何通过基金搭配实现？
650
基金回撤对投资收益的影响大吗，怎么控制回撤风险？
572
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
