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融资融券交易跟普通证券交易的区别是什么

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融资融券交易跟普通证券交易的区别是什么

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资深顾问闫

资深顾问闫资深顾问闫股票

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您好，首先，交易方式不同。普通交易只能先买后卖，而融资融券可以先卖后买（融券），也可以借入资金买入。融资融券是有杠杆的，开立融资融券需要满足50万的资产和20个交易日的验证是必备条件，还有半年股票交易经验。优质账户开户就联系我，给您一对一专属服务，佣金给您低至成本价。

‌融资融券交易与普通证券交易的主要区别包括以下几个方面‌：

1‌、交易机制‌：

-‌融资融券交易‌：投资者可以通过向证券公司借入资金买入证券（融资）或借入证券卖出（融券）。当预测证券价格上涨时，投资者可以借入资金买入；当预测价格下跌时，可以借入证券卖出。这种方式扩大了交易筹码，具有财务杠杆效应‌。‌

-普通证券交易‌：投资者必须拥有足够的资金才能买入证券，拥有足够的证券才能卖出。交易方式相对简单，没有财务杠杆效应‌。

2‌、保证金要求‌：

-‌融资融券交易‌：投资者需要向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出的资金作为担保物。保证金的比例和类型（现金或可充抵保证金的证券）由监管部门和证券公司根据市场情况和风险评估确定‌。‌

-普通证券交易‌：不需要提供保证金，只需确保有足够的资金或证券进行买卖‌。

3‌、法律关系和风险承担‌：

-‌融资融券交易‌：投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖关系，还存在资金或证券的借贷关系。如果不能按时、足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险，因此投资者只能在证券公司确定的融资融券标的证券范围内买卖‌。‌

-普通证券交易‌：投资者与证券公司之间只有委托买卖关系，风险完全由投资者自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券（少数特殊品种除外）‌。

4‌、交易控制和风险控制‌：

-‌融资融券交易‌：投资者在进行融资融券交易时，必须维持一定的担保比例。如果担保比例过低，券商可能会停止交易、部分或全部平仓，或者要求投资者追加保证金。此外，提取融资融券账户上的资金或股份时，也需确保维持担保比例超过300%‌。‌

-普通证券交易‌：投资者可以随意自由买卖证券和转入转出资金，没有特别的限制‌

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发布于2025-5-7 12:40 广州

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首席吴经理首席吴经理股票

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想要开通融资融券，必须达到以下几个核心条件。

1.账户资金标准：过去20个交易日日均证券交易资产应达到或超过50万。
2.证券交易经历标准：需有至少半年的证券交易经历，即账户开设满6个月。
3.关联人标准设定：关联人需满足非本公司股东及非关联条件，除非持有本公司5%以下的流通股份。
4.风险容忍度更新：风险测评结果需为积极型（C4）或进取型（C5），并需保证测评在两年内完成。

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发布于2025-5-7 13:20 北京

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资深小静经理资深小静经理股票

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融资融券是做多和做空的一个非常重要的投资工具，融资是当你在证券想买入某股票但资金不足时，向券商借钱买股就叫做融资；融券是当你觉得某只债券会下跌时，向券商借入一定债券以高价卖出，再以低价买入还给券商，从而赚取差价，就叫做融券。

开通两融的要求主要为两个：
1.从事证券交易满半年（从买第一支股票开始算）
2.开通之前的20个交易日的日均证券类资产不低于50w（包括50w）
两融账户开通以后即可交易，只能在一家券商开立两融账户

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发布于2025-5-7 12:42 杭州

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首席福福经理首席福福经理股票

帮助10万+ 好评2132 从业8年

申请融资融券资格，需遵循以下准则：

1：证券交易经验：投资者必须有至少6个月的证券交易历史，从中国登记结算有限公司记录的首次股票成交开始计算

2：要求显示，普通账户在过去

20个交易日的日均资产需不低于50万元的额度。

3：投资者在证券市场中仅能激活一个融资融券账户，若已有，需对其他进行注销。开通融资融券权限的传统模式涉及亲临证券营业部，并手持身份证件和银行卡完成手续。为了提高资金利用率，选择融资融券公司时，利率和佣金双低是重要考量因素。

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发布于2025-5-7 14:32 杭州

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资深小胡经理资深小胡经理股票

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融资融券线上预约客户顾问，能以成本价享受低佣金的开户服务。新账户的佣金比率默认为万分之三，想要享受更个性化费率，需在账户开通后主动沟通。与客户经理预先沟通佣金比例后，再利用他们的渠道码进行股票账户的开设。

股票交易账户的开通，需基于一套严格的标准：

1、直接在网络上开设股票账户对所有18至69岁的成年人开放。

2、开户需要准备好身份证和银行卡。

股票开户，留意费用明细，尤其是印花税、规费和佣金部分。单笔交易佣金五元起，佣金是可调整的费用。

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发布于2025-5-7 12:41 郑州

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资深林经理资深林经理股票

帮助9万好评439 从业6年

融资融券融券是指投资者预计某股票将来下跌，首先借入股票并在市场上出售，待股价滑落时再以更低价格购回，从而实现收益。概括而言，融资融券交易的精髓在于“融”，参与者需要提交担保并承担应有的交易费用。

融资融券业务需符合的基本条件：

1、根据中登公司数据库中的首笔交易数据，股票账户需交易至少半年以上。

2、开通融资融券服务前，要求客户在最近20个交易日内的日均资产总量至少为50万元。

3、投资者的风险承受程度需与C4级及以上标准相匹配。

以下是一些揭示融资融券独特性质的关键要点：

1、融资融券机制有力地支持投资者增加投资规模，同步改善资金利用结构，实现更高资金回报。

2、新股申购额度可通过合并计算融资买入证券的市值来增加。

若您有两融利率方面的疑问，欢迎点击头像与我联系，我将为您详细解读。

发布于2025-5-7 12:42 武汉

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资深张顾问资深张顾问股票

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您好，融资融券交易与普通证券交易在保证金要求、法律关系、风险承担、交易权利、交易控制、交易规模、卖空机会、交易策略和成本费用等方面存在显著差异，以下为具体分析：

保证金要求不同：普通证券交易要求投资者提交100%的保证金，即买入证券须事先存入足额资金，卖出证券须事先持有足额证券。而融资融券交易中，投资者只需交纳一定比例的保证金，即可进行保证金一定倍数的买卖。例如，投资者预测证券价格上涨但资金不足时，可向证券公司借入资金买入证券，并在高位卖出后归还借款；预测证券价格下跌但无证券时，可借入证券卖出并在低位买入归还。

法律关系不同：普通证券交易中，投资者与证券公司仅存在委托买卖关系。而融资融券交易中，双方除委托买卖关系外，还存在资金或证券的借贷关系。投资者需以现金或证券形式向证券公司交付保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金作为担保物。

风险承担和交易权利不同：普通证券交易的风险完全由投资者自行承担，可买卖所有在证券交易所上市交易的证券品种（少数特殊品种除外）。而融资融券交易中，若投资者无法按时足额偿还资金或证券，将给证券公司带来风险。因此，投资者只能在证券公司确定的融资融券标的证券范围内买卖证券，这些证券通常流动性较大、波动性较小、不易操纵。

交易控制不同：普通证券交易中，投资者可自由买卖证券并转入转出资金。而融资融券交易中，若存在未关闭的交易合约，投资者需保证融资融券账户内担保品充裕，达到与券商签订合同时要求的担保比例。若担保比例过低，券商可停止投资者融资融券交易及担保品交易，甚至对现有合约进行部分或全部平仓。

交易规模不同：普通证券交易规模受限于投资者自有资金或证券数量。而融资融券交易允许投资者以较少的自有资金进行更大规模的交易，通过财务杠杆效应放大收益和风险。

卖空机会不同：普通证券交易中，投资者只能买入或持有证券，无法直接做空。而融资融券交易中的融券机制，使投资者能够借入证券并卖出，在市场下跌时也能获利。

交易策略不同：普通证券交易中，投资者可根据自身风险承受能力和投资目标自由交易。而融资融券交易因具有杠杆效应，投资者需更谨慎制定交易策略，如选择合适股票、控制仓位等。

成本费用不同：普通证券交易成本主要包括佣金、印花税等，费用透明且计算方式明确。而融资融券交易除佣金和印花税外，还需支付融资利率、融券利率、融资管理费、融券管理费等费用，增加了交易成本。

以上就是我对“融资融券交易跟普通证券交易的区别是什么”的简单回答，如果您有相关任何的问题想要咨询或了解，如专属佣金、优惠开户、权限福利咨询等，可以右上角联系我微信或者电话预约，期待您的回复与沟通，投资有风险，入市需谨慎，预祝您投资顺利，生活愉快。

发布于2025-5-7 12:51 杭州

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