国债逆回购如何计算实际收益
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国债逆回购的实际收益计算需结合资金占用天数、交易费率及计息规则,以下为系统化解析及计算示例:

一、核心计算公式

国债逆回购实际收益 = 资金占用金额 × 实际年化收益率 × 资金实际占用天数 ÷ 365 - 交易手续费

二、收益计算的关键要素拆解

1. 资金占用金额

计算方式:以投资者实际投入的本金为准(不包含利息),例如投入10万元,则资金占用金额为100,000元。

2. 实际年化收益率

市场波动性:收益率随市场资金需求变化,月末、季末、节假日前可能飙升(如2024年12月末1天期逆回购利率曾达8%)。

实时获取渠道:通过券商APP的“国债逆回购”专区或金融终端(如Wind)查看实时利率。

3. 资金实际占用天数

计息规则:按自然日计息,资金占用天数由首次清算日(T+1日)至到期清算日(不含到期日)的天数决定。

关键时间节点:首次清算日:T日(交易日)卖出逆回购,资金在T+1日可用。

到期清算日:T+N日(N为期限),资金在当日盘前自动到账。

资金可用日:到期清算日当日可交易股票/ETF,但不可提现。

资金可取日:到期清算日的下一个交易日可提现。

4. 交易手续费

费率标准:按期限阶梯收费,1天期手续费为成交金额的0.001%(即每10万元收1元),7天期为0.005%,14天期及以上为0.01%。

费用示例:10万元1天期逆回购手续费=100,000×0.001%=1元。


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发布于2025-5-2 14:46 南京

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