家庭理财规划,需不需要每年做一次调整?​
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家庭理财规划,需不需要每年做一次调整?​

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家庭理财规划得每年做次调整,就跟给房子做年度检修似的,得看看哪儿有漏洞、哪儿该升级,才能让财富小船稳稳航行。具体右上角微信咨询,咱细说调整的门道。

市场风向变了,投资跟着调

要是股市大涨,股票基金赚得盆满钵满,但风险也攒了一堆,这时候就该适当减仓,落袋为安,再加点债券、货币基金这类稳当的资产。要是利率降了,银行理财收益变低,就得瞅瞅有没有更好的替代品,比如一些收益不错的纯债基金,让钱别闲着。
家庭情况变了,规划跟着变

家里添了新成员,像生了娃,那教育金、保险就得重新规划,多给孩子存点学费,再加点儿童重疾险。要是老人身体不好了,得留出更多应急钱,还得考虑给老人买份护理险,减轻养老负担。

家庭理财规划不能一成不变,得与时俱进。右上角加微信,给您定制动态调整方案,让家庭财富一路“狂飙”!

发布于2025-4-28 22:23

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