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基金15点前买入净值按哪天算？

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基金15点前买入净值按哪天算？

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高级叶经理

高级叶经理股票

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您好，很高兴为您解答问题。基金15点前买入，其净值是按照当天的净值来计算的。这里所说的“当天”指的是工作日，即除去周末和法定节假日的日子。

基金交易通常遵循“T日申购，T+1日确认份额”的原则。这里的T指的是工作日15点之前。这一规则意味着，投资者在工作日的15点之前申购基金，其交易将在当天被确认（但此时份额还未真正确认），而基金份额的确认和收益的计算则会在下一个工作日（即T+1日）进行。换句话说，收益是从确认份额后的下一个交易日开始计算的。

因此，如果在工作日的15点之前买入基金，那么基金份额将在第二个工作日确认，并从这一天开始计算收益。

例如，如果投资者在周一的15点之前申购了基金，那么申购价格将按照周一的基金净值来计算。虽然份额在周二才会确认，但收益的计算是从周二开始的（如果周二不是节假日或周末）。如果投资者在周末或节假日之前的工作日15点前买入基金，那么基金份额的确认和收益的计算将会顺延到节假日之后的第一个工作日。

以上便是对基金15点前买入净值按哪天算的专业解答，想要办理基金账户最好提前联系专业的客户经理指导，避免后期开户投资入坑。从业10年+，专业指导投资理财，让您投资少走弯路。

发布于2025-2-19 16:03 北京

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资深程经理资深程经理基金

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郑媛股票

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你好

如果你在交易日下午3点前买入基金，那么买入的净值是按当天的计算，但具体净值要等到交易日结束后才知道。

交易会在第二天确认。

发布于2025-2-19 16:08 成都

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资深吴经理股票

帮助1.7万好评669 从业8年

基金 15 点前买入，净值一般按当天算，但要分工作日和非工作日的情况。

如果是在工作日 15 点前买入基金，净值按当天收盘时的基金净值计算。举例来说，你在周二 15 点前买了某只基金，就会按照周二当天该基金收盘时的净值来确定你买入的份额。

要是在工作日 15 点之后买入，那就会按下一个工作日的基金净值计算。比如你在周二 15 点后买基金，会按照周三收盘时的净值计算份额。

而在非工作日，比如周六、周日或者法定节假日提交的买入申请，会被视为下一个工作日的 15 点前的申请。例如，你在周六申请买入基金，会当作周一 15 点前的申请，按周一收盘时的基金净值计算份额。

所以，如果你想按当天的基金净值买入，一定要在工作日的 15 点前完成操作。

发布于2025-2-21 13:14 广州

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