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融资融券，简称两融，是指投资者通过向证券公司借入资金买入证券（融资）或借入证券卖出（融券）的一种交易方式。融资可以帮助投资者放大收益，融券则可以在市场下跌时获利。
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发布于2025-2-12 12:33 武汉
资深张经理
股票
帮助10万+ 好评2.6万 从业10年+
融资融券交易费率一般默认5%左右，证券公司融资融券账户的交易手续费因为所制定的优惠政策的不同而有所区别，想要获得低费率的两融账户，就必须联系客户经理协商好费率再进行开户。两融的开户是需要到线下的营业部申请办理的，要注意只能办理一个两融账户，考虑仔细在进行办理避免以后更换券商。
信用账户开通门槛较高，这是为了防止投资者盲目进行加杠杆交易，从而进一步确保投资者的风险控制能力。办理两融账户的开通需要如下条件：
1、近二十个交易日平均每交易日资产超过五十万
2、从事证券账户交易在半年以上
3、客户进行的风险测评结果是积极类型或进取型
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发布于2025-2-12 12:34 北京
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券商田经理
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帮助1.1万 好评10万+ 从业9年
融资融券（简称“两融”）是证券市场中的一种信用交易方式，允许投资者通过向证券公司借入资金（融资）或借入证券（融券）来进行交易。这种交易方式可以放大投资者的收益，但同时也增加了风险。
一、融资融券的定义
1.融资
①定义：投资者向证券公司借入资金，用于购买证券。
②操作方式：投资者在证券公司开设信用账户，存入一定比例的保证金（现金或证券），然后根据保证金的额度借入资金进行交易。
③收益与风险：如果投资者买入的证券价格上涨，投资者可以通过卖出证券获得收益，扣除借入资金的利息后，剩余部分为投资者的利润。但如果证券价格下跌，投资者不仅需要偿还借入的资金，还要支付利息，可能导致亏损扩大。
2.融券
①定义：投资者向证券公司借入证券，用于卖出，待证券价格下跌后再买入归还，通过差价获利。
③操作方式：投资者在证券公司开设信用账户，存入保证金后，借入证券并卖出。待证券价格下跌时，投资者再买入相同数量的证券归还证券公司，通过差价获利。
③收益与风险：如果证券价格下跌，投资者可以通过差价获利。但如果证券价格上涨，投资者需要以更高的价格买入证券归还，可能导致亏损扩大。
二、融资融券的流程
1.开通信用账户：投资者需要在证券公司开设信用账户，通常需要满足一定的条件，如资产规模、交易经验等。提交相关资料，包括身份证明、资产证明等。签署融资融券合同，明确双方的权利和义务。
2.存入保证金：投资者需要在信用账户中存入一定比例的保证金，保证金可以是现金或证券。保证金的比例由证券公司根据市场情况和投资者的信用状况确定。
3.融资或融券交易
①融资交易：投资者根据保证金的额度借入资金，用于购买证券。
②融券交易：投资者借入证券并卖出，待证券价格下跌后再买入归还。
③偿还债务：融资交易：投资者通过卖出证券获得资金，偿还借入的资金和利息。
④融券交易：投资者通过买入证券归还借入的证券，支付融券费用。
三、融资融券的优势
1.杠杆效应：投资者可以通过借入资金或证券，放大投资收益。例如，投资者存入10万元保证金，通过融资可以借入10万元资金，总共20万元用于投资。如果证券价格上涨10%，投资者的收益将放大为20%。
2.做空机制：融券交易为投资者提供了做空的机会，可以在证券价格下跌时获利。例如，投资者借入1000股某股票，以每股10元的价格卖出，获得1万元。当股价下跌到8元时，投资者再买入1000股归还，差价2000元即为投资者的利润。
四、融资融券的风险
1.杠杆风险：如果证券价格下跌，投资者的亏损也会放大。例如，投资者通过融资买入的证券价格下跌10%，投资者的亏损将放大为20%。如果亏损超过保证金，投资者可能需要追加保证金，否则证券公司有权强制平仓。
2.强制平仓风险：如果投资者的保证金比例低于证券公司规定的维持保证金比例，证券公司有权强制平仓，以偿还借入的资金或证券。强制平仓可能导致投资者的损失进一步扩大。
3.利息费用：投资者需要支付融资利息或融券费用，这会增加投资成本，降低投资收益。
五、融资融券的适用人群
1.有一定投资经验：融资融券交易风险较高，需要投资者具备一定的投资经验和风险承受能力。
2.熟悉市场规则：投资者需要熟悉证券市场的交易规则和融资融券的相关规定。
3.有较强的风险控制能力：投资者需要具备较强的风险控制能力，能够合理控制杠杆比例，避免因市场波动导致巨额亏损。
六、融资融券的注意事项
1.合理控制杠杆比例：投资者应根据自身的风险承受能力，合理控制融资融券的杠杆比例，避免过度杠杆化。
2.关注市场动态：投资者应密切关注证券市场的动态，及时调整投资策略，避免因市场波动导致强制平仓。
3.及时偿还债务：投资者应在规定的时间内偿还借入的资金或证券，避免逾期产生额外费用。
4.了解合同条款：投资者在签署融资融券合同时，应仔细阅读合同条款，明确双方的权利和义务。
融资融券是一种高风险、高收益的投资工具，适合有一定投资经验和风险承受能力的投资者。投资者在使用融资融券时，应充分了解相关规则和风险，合理控制杠杆比例，做好风险控制。
相关问题可随时加微信交流，提供一对一解决方案。
发布于2025-2-12 13:30 北京
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资深苏经理
股票
帮助10万+ 好评3.9万 从业7年
上市券商开通两融账户所给的费率可以做到8.35%左右，投资者的资金量大小对实际利率的标准产生一定的影响，低利率需要提前联系证券公司的客户经理协助您进行开户，客户经理会根据您的个人需求向与您商谈利率的优惠策略。
两融开通之前需要满足一定的条件，融资融券业务开通方式一般都需要线下网点进行，也有少数可以线上申请的，当然，也不是谁都可以申请的，需要满足以下条件：
（1）年满十八周岁且有完全民事行为能力的中国公民；
（2）普通资金账户必须是规范账户，交易结算资金已纳入正规存管；
（3）具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；
（4）申请时客户在证券市场的投资经验在半年（含）以上；
（5）最近20个交易日个人客户的证券类资产日均规模在50万元（含）以上；
（6）风险承受能力测评结果应该为积极型或激进型；
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发布于2025-2-12 12:34 广州
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资深小梦经理
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融资融券，简称两融，是指投资者通过向证券公司借入资金买入证券（融资）或借入证券卖出（融券）的一种交易方式。默认利率都是5%左右的，每家证券公司营业部的融资融券利息差别都是很大的，低利率账户的开立建议您提前跟客户经理协商进行办理，融资融券业务的开立是需要前往线下券商的柜台进行办理的，同时投资者要注意融资融券只能开通一个账户。
发布于2025-2-12 12:37 杭州
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资深杨经理
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帮助10万+ 好评5.1万 知无不言
现在证券公司融资融券的利率一般是8%，券商给的利率优惠政策都是不一样的，两融开户是可以获取低费率优惠的，建议在开户前联系客户经理获取低费率。投资者本人带二代身份证、银行卡临柜办理两融账户的开通，同时需要注意每位投资者只能办理一个两融账户。
融资是指投资者向证券公司借资金购买股票；融券是指投资者向证券公司借股票卖出后获得收益。现在想要开通融资融券都是需要满足条件以后才可以办理的：
1、股票账户内需要有二十个交易日日均资产50万元
2、从事交易证券的时间必须满半年
3、投资者个人征信报告评分不少于60分
想要办理账户的投资者记得联系我。开户享受市场成本手续费，期权佣金低至1.7元，我司两融的专项利率低至4.5%，国债逆回购、可转债、场内基金可以协商给到低价佣金，支持同花顺登录~VIP极速通道免费赠送给大资金量客户，同时我司支持QMT、Ptrade量化软件！
发布于2025-2-12 13:04 南京
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资深小婧经理
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帮助10万+ 好评3436 从业4年
券商默认的融资融券利率是8.35％，每家券商所办理的两融账户手续费都是不同的，低费率账户是需要联系网上客户经理进行一对一的沟通才可以办理。满足两融账户开户要求，持身份证、银行卡到证券公司柜台开通。我司低至4.5%欢迎咨询小婧经理。
两融权限开通前需要验资，20个交易日日均50万以上，股票交易6个月以上，风险评级需要达到相应要求，满足条件之后，准备好身份证和银行卡去证券公司开；
想要开低佣金和融资融券专项利率低至4.5%利率（量大可以在协商，在线开通无需面签）证券账户，可以提前直接添加小婧经理的微信或电话免费咨询，我司深交所老牌上市券商，欢迎咨询
发布于2025-2-12 20:02 重庆
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资深小妮经理
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帮助10万+ 好评8.7万 从业10年+
现在融资利率可以降至5%上下，根据个人的具体情况，客户经理可调整融资融券利息的，通过在线途径与客户经理进行两融开户利率协商是会得到一定折扣的，客户办理两融开户时，请务必携带好身份证和银行卡，并保证在券商规定的时间段内到达。
融资融券是指投资者在交易时通过券商进行融资融券业务，向融资方借款来购买证券，或者向融券方借证券来卖出。申请两融有几个条件：
1、最近20个交易日内必须拥有超过50万元的资产
2、有半年从事证券交易的经历
3、风险测评的等级需要在C4、C5以上，风险承受能力要比较强
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发布于2025-2-17 09:16 上海
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资深小夏经理
股票
帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+
券商的两融利率通常是6%-8.35%这一区间，利率是可以根据个人投资者的资金量来进行调整的，办理账户前先与券商的经理联系了解现行利率优惠政策，通常是能够帮助客户获得较低利率的。办理账户的材料是身份证和银行卡，需要去营业部柜台现场开通两融权限的。
融资融券交易，又称信用交易，分为融资交易和融券交易。开通融资融券权限的条件有：
1、最近20个交易日内账户里日均资产不低于50万元人民币
2、需要从事证券交易满6个月才行
3、评估风险承受能力，两融账户需为积极类型或进取型
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发布于2025-2-18 22:40 上海
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首席福福经理
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帮助10万+ 好评2135 从业7年
想要启用融资融券功能，以下几个核心条件必不可少：
1: 核心条件之一在于，需证实拥有从首次交易起计至少半年的证券交易经验。
2.最近
20个交易日的日均证券类资产不低于50万元；
3：风险适应度检验：投资者需通过一套风险测评，确保风险承受能力分级为C4或更高至C5，证明其能够承受较高风险。融资融券服务通常要求投资者亲临证券营业网点，记得带好身份证件与银行卡。为高效办理融资融券，建议采取线上模式与客户经理直接沟通，相比线下，这将带来更多的费用节省。有任何问题都欢迎来找我，
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发布于2025-2-12 13:01 杭州
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吴顾问
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帮助10万+ 好评483 从业4年
融资融券（简称两融）是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。融资交易是指投资者看好某只股票的上涨前景，但自身资金不足，于是向证券公司借钱购买股票。融券交易则是指投资者预测某只股票会下跌，但手中没有该股票，于是向证券公司借入股票并卖出，待股票价格下跌后再买回归还，从中赚取差价。
两融交易具有杠杆效应，可以放大投资收益，但也伴随着较高的风险。如果投资者的判断失误，可能会遭受更大的损失，甚至面临强制平仓的风险。因此，投资者在进行两融交易时需要谨慎决策，充分了解其操作机制和潜在风险。
发布于2025-2-12 16:17 宜宾
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两融张经理
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帮助10万+ 好评1250 入驻4年
你好，融资融券是投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的业务，又称信用交易或保证金交易。
融资：
定义：投资者向证券公司借钱购买证券。
规则：需提供担保物（如股票），并支付利息和手续费。
风险：市场下跌可能亏损，需追加保证金或强制平仓。
融券：
定义：投资者向证券公司借券卖出，期待价格下跌后低价买回获利。
规则：需提供担保物，支付融券费用和利息。
风险：价格上涨可能亏损，需追加保证金或强制平仓。
我司融资利率一步到位，可以低至专项4.0%，条件：就近20个交易日日均资产50万，在全市场的交易经验满6个月。开户可以选择上市证券公司，然后客户经理拿优惠。如需欢迎咨询线上开户。
发布于2025-2-12 16:31 德阳
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