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您好，货币基金的计价方式主要包括两种：摊余成本法和市值法（也称为公允价值法）。如果您有更具体的问题或者需要进一步的帮助，投资者也可以找专业的证券公司，证券公司可以提供丰富的市场经验和专业知识，可以提供更加深入和专业的理财指导。
这两种方法各有特点，适用于不同的情况：
1、摊余成本法：
定义：摊余成本法是一种按照投资标的票面利率或协议利率考虑购买时的溢价或折价，在剩余期限内平均摊销得到的收益来计算资产净值的方法。
特点：
该方法假设债券和其他短期投资工具的价格不会波动，从而保持一个相对稳定的单位净值。
在中国，货币市场基金通常使用摊余成本法进行估值，以维持每份基金的净值为1元人民币不变。
这种方法有助于提供更稳定的回报率，适合那些寻求保值增值且对价格波动敏感的投资者。
2、市值法（公允价值法）：
定义：市值法是指根据市场上最新的交易价格或者类似资产的价格来确定基金持有的金融资产的价值。
特点：
它反映了当前市场价格的变化，因此基金的单位净值可能会有所波动。
当市场利率上升导致债券价格下跌时，采用市值法计价的货币基金其单位净值也可能随之下降。
这种方法更加透明，能够准确反映基金的真实价值，但可能导致短期内的净值波动。
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发布于2025-1-28 21:44 天津
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