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在基金交易中，投资者提交赎回申请后，基金公司会在份额确认日确定基金份额和对应的净值，以此来计算赎回金额。申请日只是投资者提出赎回请求的时间，当时并不能确定最终用于计算赎回金额的净值。
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发布于2024-12-17 09:41 深圳
资深郑经理
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首发回答
在基金交易中，投资者提交赎回申请后，基金公司会在份额确认日确定基金份额和对应的净值，以此来计算赎回金额。申请日只是投资者提出赎回请求的时间，当时并不能确定最终用于计算赎回金额的净值。
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发布于2024-12-17 09:41 深圳
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首席姚经理
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基金赎回净值通常是按照赎回申请日当天收市后基金公司计算并公布的净值为准，但具体确认时间还需考虑交易时间和赎回规则。
一般来说，如果在交易日（每个工作日的9:30至15:00）的15:00之前提交赎回申请，那么赎回净值将以当天收盘后基金公司公布的基金净值确认。而如果是在15:00之后提交赎回申请，那么赎回净值则以下一个交易日收盘后基金公司公布的基金净值确认。
此外，货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账，其他基金一般五个工作日内到账。
因此，投资者在提交赎回申请时，并不知道当日的基金净值，这就是所谓的“未知价原则”。但可以根据交易时间和赎回规则来推算出大致的赎回净值确认时间，并据此来评估赎回金额。
需要注意的是，市场行情、基金规模、投资策略和资产配置以及基金费用等多种因素都可能影响基金赎回净值的计算。因此，投资者在进行基金赎回时，应综合考虑这些因素，并密切关注市场动态和基金的运作情况，以做出明智的投资决策。以上是我的回答，如果想咨询更多的详细问题，欢迎点我头像，可以添加我的微信，股市有风险，投资需谨慎，祝您投资顺利。
发布于2024-12-18 14:22 北京
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李经理
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基金赎回净值是按照份额确认日的净值来计算的，但具体取决于投资者提交赎回申请的时间。以下是对基金赎回净值计算方式的详细解析：
一、普通情况
交易日15:00前申请赎回
如果投资者在交易日的15:00前提交赎回申请，那么赎回净值会按照当天收盘后基金公司公布的基金净值来计算。
交易日15:00后申请赎回
如果投资者在交易日的15:00后提交赎回申请，那么赎回净值会按照下一个交易日收盘后的基金净值来计算。二、特殊情况
周末及法定节假日赎回
周末和法定节假日不是交易日，如果投资者在这段时间内提交赎回申请，赎回净值会按照节假日后的第一个交易日的基金净值来计算。
赎回资金到账时间
需要注意的是，基金赎回后资金并不会立即到账。不同类型的基金，其到账时间有所不同。例如，货币型基金赎回通常是T+1日到账，而股票型基金、债券型基金赎回可能是T+2日到账，QDII基金赎回可能需要T+5日到账。此外，投资者在不同平台赎回基金，其到账时间也可能有所差别。
三、赎回原则未知价原则：由于当天的基金净值只有在收盘后才能计算出来，因此基金赎回采用的是“未知价”原则，即投资者在发起赎回委托申请时是无法确切知道赎回价格的。
综上所述，基金赎回净值是按照份额确认日的净值来计算的，但具体取决于投资者提交赎回申请的时间以及是否遇到非交易日。投资者在决定赎回基金时，应充分考虑到这些因素以及资金到账的时间，以便更好地规划自己的投资策略。
发布于2024-12-17 11:19 阿坝
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小鹿经理
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如果您赎回的是场外基金，那么赎回净值是按照赎回申请日的净值计算的。具体规则如下：
交易日当天15点前提交的赎回申请：按照当日基金公司公布的净值计算，也就是当日收盘后的净值。交易日当天15点后提交的赎回申请：按照下一个交易日的净值计算。
例如，如果您在交易日的下午3点前提交了赎回申请，那么赎回净值将按照当天的基金净值计算。如果是在下午3点后提交的赎回申请，则会按照下一个交易日的基金净值计算。
对于场内基金，买卖价格是实时的，按照市场价格成交，不涉及上述净值计算的问题。
总之，您的赎回净值是根据您提交赎回申请的时间来确定的，具体参照上述规则。
发布于2024-12-27 09:52 渭南
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方正-瞿经理
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基金赎回净值通常按照赎回申请确认日的基金单位净值来计算。
当我们讨论基金赎回净值时，我们首先要明确的是，基金的净值是根据其投资组合的市场价值来计算的，而市场价格是不断变动的。因此，基金的单位净值也会随之波动。为了公平和准确地处理投资者的赎回请求，基金公司通常会采用一个特定的时间点来确定赎回时的基金单位净值。
这个特定的时间点就是赎回申请确认日，也称为T日。投资者在T日提交赎回申请，基金公司会在该日收市后根据基金资产的市场价格计算出当天的基金单位净值。这个净值就是用来计算投资者赎回金额的依据。换句话说，投资者赎回基金时所能获得的金额，是根据其赎回份额和T日的基金单位净值来确定的。
举个例子来说明，假设投资者在T日提交了赎回申请，并决定赎回1000份基金。如果T日的基金单位净值为1.5元，那么投资者赎回时所能获得的金额就是1000份乘以1.5元，即1500元。需要注意的是，由于市场价格的波动性，T日的基金单位净值可能与投资者购买基金时的净值有所不同，因此赎回金额也会相应变化。
总的来说，基金赎回净值是按照赎回申请确认日的基金单位净值来计算的。这一做法旨在确保赎回过程的公平性和准确性，同时反映了基金投资组合在赎回时的真实市场价值。
发布于2024-12-17 10:08 杭州
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