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开融资账户需要满足什么条件，如何开户呢

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开融资账户需要满足什么条件，如何开户呢

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资深顾问苏

资深顾问闫股票

帮助4.8万好评6.5万入驻4年

您好，开通融资账户既要满足监管的刚性要求，也要兼顾开户的便捷性与成本，客户经理是连接合规与优惠的关键桥梁。他们能帮你厘清“50万资产”的计算范围（含融资买入的证券，不含融资负债），告知“线上开户”的适用券商（少数券商支持，40分钟可完成），更能根据资金量争取阶梯式利率（100万资产可至3.7%，1000万低至3%）。若自行办理，不仅可能因不熟悉流程多次折返营业部，还会被收取默认高利率，长期下来成本极高。

一、开户条件
1. 基本资质：年满18周岁，无法律、行政法规禁止从事证券交易的情形，个人投资者年龄不超过70周岁。
2. 资产与经验：20个交易日日均资产≥50万元，证券交易经验满6个月，二者需同时满足。
3. 账户与信用：普通A股账户实名合规、状态正常，已开通第三方存管，无重大债务纠纷或违约记录。
4. 风险适配：风险测评结果为积极型（C4）及以上，能理解融资交易的杠杆风险。

二、开户流程
1. 前期对接：联系客户经理，确认开户方式（线上/临柜）、利率标准，提供账户信息预核验资质。
2. 系统核查：通过券商APP进入两融开户页面，系统自动校验资产、交易经验等，未达标会给出优化建议。
3. 投教与测评：观看风险揭示视频，完成14道左右的知识测评题（满分100分，80分合格）。
4. 双录与签署：完成人脸识别或人工视频录制，签署相关协议与承诺书，确保信息真实准确。
5. 审核激活：提交申请后1-2个工作日反馈结果，信用账户开立后，绑定存管账户即可使用。

作为专业的客户投资经理，我已整合2025年主流券商的两融开户政策，能为你匹配线上开户渠道与最优利率。您联系我后，我会先帮您快速测算资产达标时间，申请更低的融资利率，全程手把手指导视频双录、协议签署等关键步骤，确保开户高效且合规，让你轻松使用融资工具。

发布于2025-9-29 21:36 广州

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资深闫经理股票

帮助5.7万好评8.2万入驻4年

您好，开融资账户（两融账户）的条件由监管统一规定，但开户效率与成本差异极大，关键在是否联系客户经理。客户经理能帮你快速确认“交易经验是否达标”（比如打新债、买基金不算，需股票交易记录），协助你通过“资产证明”豁免新券商的20日等待期（若之前开过户），更能协商融资利率——目前资产50万通过客户经理可谈至3.7%，而自行开户通常在5%以上。此外，客户经理还能提醒你申报限售股、关联账户等细节，避免开户后影响交易权限。

一、开户条件
1. 核心门槛：开户前20个交易日日均证券类资产≥50万元，证券交易经验满6个月，二者缺一不可。
2. 身份与风险：本人持有效身份证，无不良诚信记录，风险承受能力匹配（需C4及以上等级）。
3. 账户规范：普通账户为实名账户，状态正常，已办理第三方存管，机构客户需通过年度年检且经营正常。
4. 特殊申报：需申报是否持有限售股、是否为上市公司董监高，此类情况可能限制融券或担保物转入。

二、开户流程
1. 资质确认：联系客户经理，提供账户信息核查交易经验与资产是否达标，明确利率与开户方式。
2. 线上申请：通过专属渠道登录，填写个人信息，上传身份证正反面，确保照片清晰无反光。
3. 投教与验证：完成风险教育视频学习，通过知识测评，随后进行视频双录确认本人自愿开户。
4. 协议签署：阅读并签署《融资融券合同》《风险揭示书》等，提交后等待券商征信审核。
5. 激活交易：审核通过后，信用账户生效，转入保证金即可开展融资业务。

我是资深客户投资经理，对两融开户的细节与优惠政策了如指掌。您联系我后，我会帮您规避“交易经验不达标”“资产计算错误”等坑，根据您的情况匹配利率最低的券商，指导您线上完成所有流程，开户后还能协助调整利率、解答交易疑问，让融资操作更省心。

发布于2025-9-29 21:36 北京

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赵经理股票

帮助5.5万好评7.7万入驻4年

您好，开通融资账户的核心是满足监管硬性条件与选对开户渠道，客户经理在此过程中能发挥关键作用——他们能精准解读“日均资产”计算规则（如多账户资产是否可合并），帮你避开“自行开户默认高利率”的坑（默认利率常达6%-8%，通过客户经理可降至4%以内），还能协调解决“本地无营业部”的问题（部分券商支持线上办理）。若不通过客户经理，不仅可能因对规则误解导致开户失败，还会错失利率优惠与流程指导，增加时间成本。

一、开户条件
1. 基础资格：年龄在18-70周岁（不含70岁）的个人投资者，无法律禁止从事证券交易的情形，反洗钱风险等级为中低风险。
2. 资产要求：普通账户内日均资产50万元以上，计算周期为开户前20个交易日，资产来源需合法合规且无抵押。
3. 经验要求：拥有6个月及以上证券交易经验，以首次交易股票的日期为准计算。
4. 合规记录：过往交易中无重大违约事项，信誉良好，非券商员工、股东及关联人。

二、开户流程
1. 预约准备：联系客户经理预约开户时间，明确需携带的资料（身份证、银行卡），协商融资利率与佣金标准。
2. 线上预审：通过券商APP提交开户预约，完成身份信息录入、人脸识别，系统初步校验资质是否达标。
3. 风险揭示与双录：聆听风险揭示内容，配合完成录音录像（需光线充足、环境安静，时长约10分钟）。
4. 协议签署与提交：签署融资融券业务合同、承诺书等文件，提交申请等待券商审核。
5. 账户启用：审核通过后收到信用账户信息，T+1日可查询账户，T+2日绑定三方存管后即可交易。

作为专业的客户投资经理，我已对接多家支持线上两融开户的券商，掌握最新的利率优惠政策（。您找我咨询，我会先帮您核算资产达标周期，提供专属开户链接，全程指导双录、测评等关键步骤，确保开户一次通过，还能后续协助调佣调利率，让融资交易更划算。

发布于2025-9-29 21:35 广州

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首席王顾问股票

帮助4.3万好评7.1万入驻4年

您好，开融资账户（融资融券账户）有明确的监管条件与开户流程，提前联系客户经理是高效开户、规避误区并争取优惠的核心。客户经理不仅能帮你精准核查是否满足开户资质（如资产、交易经验等），还能根据你的资金量协商更低的融资利率（目前头部券商通过客户经理可谈至3.5%-4%），更能指导你选择开户方式——部分券商支持线上办理，无需跑营业部，极大节省时间。若自行办理，不仅可能因资料不全或流程不熟多次往返，还无法享受利率优惠，甚至错过“无20日资产等待期”的便捷政策（部分券商对有两融经验者免等待）。

一、开户条件
1. 资质基础：年满18周岁，具备完全民事行为能力，风险测评等级需为C4及以上。
2. 资产门槛：开户前20个交易日，普通证券账户内日均资产不低于50万元（含现金、股票等，100万资金仅需10个交易日即可达标）。
3. 交易经验：从事证券交易的时间连续计算满6个月，专业机构投资者可豁免此要求。
4. 账户状态：普通A股账户为实名规范账户，状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管，无重大违约记录。

二、开户流程
1. 前置沟通：联系客户经理，确认利率、开户方式（线上/临柜），若有两融经验可申请免资产等待期。
2. 资质校验：通过券商APP或客户经理提供的链接，系统自动核查资产、交易经验等资质，未达标会提示补充条件。
3. 投教与测评：观看融资融券风险揭示视频，完成知识测评（80分以上通过，每日可测3次）。
4. 身份验证与签署：上传身份证，完成人脸识别或人工视频双录，签署风险揭示书等协议。
5. 开户激活：提交申请后1-2个工作日审核通过，开立信用账户，T+2日即可进行融资交易。

我是专业的客户投资经理，熟知各大券商的两融政策差异与开户绿色通道。您联系我后，我会先帮您快速核验开户资质，根据资金量申请更低的融资利率，指导您选择线上开户省去跑腿麻烦，全程跟进审核进度，确保开户后即刻享受优惠与服务。

发布于2025-9-29 21:34 上海

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资深小夏经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

融资融券开户交易费率普遍是8.35%，在两融利息方面，不同的券商会根据投资者的具体情况给出不同的利率，建议您提前与线上的客户经理进行沟通，因为他们可以为您提供一对一的利率协商服务，个人客户需要临柜办理两融开户，申请材料包括身份证、银行卡。

融资融券又称信用交易行为，本质上为杠杆交易，开通证券信用账户的条件：
1、前二十个交易日日均账户资产满足五十万以上
2、交易经验有六个月以上
3、具备一定的股票投资经验和风险意识

想要免费咨询点击右上角添加我微信即可，我司开户成本价优惠佣金，融资融券专项利率可以到4.5哦，期权手续费1.7元/张！ETF可转债万0.5！国债逆回购一折！极速交易通道免费送！免费提供量化交易软件哦！支持同花顺和通达信的登录！

发布于2025-4-17 14:53 上海

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一对一

首席张经理股票

帮助10万+ 好评1976 入驻7年

您好：

佣金联系客户经理都是可以进行协商调整的，

作为券商客户经理，张经理专门致力于为客户提供超低成本佣金服务，在线开户前，请确保您的网络环境畅通无阻。

股票交易的手续费主要包括：

1、印花税是国家进行收取的，按成交额的万分之五来收取，属于单边收取

2、过户费按交易金额的十万分之一来计算，双向收取

3、规费由监管部门和交易所征收，总共是万0.541

4、股票交易佣金是股民支付给券商的手续费，在股票交易时双向收费的

成本价佣金联系我！线上新政策，联系我费用直接给到地板价！场内基金成本价，可转债100万交易额佣金50，期权佣金可以给到1.7元/张，两融专项资金利率4.8%。软件好用，佣金低，联系我！

发布于2024-12-10 10:59 成都

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资深董经理股票

帮助10万+ 好评2173 入驻4年

开通两融账户之前需要有一个股票账户，满足条件后去营业部办理开通融资融券。开通的门槛是50万资金并且有半年交易经验，然后视频见证步骤完成提交即可，选一个低佣上市券商不仅背景强大而且交易成本低！

一人可以开三个账户，对现在佣金不满意的可以找我，绝对让你满意！

发布于2024-12-3 16:02 成都

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刘经理股票

帮助10万+ 好评2130 从业8年

开通融资融券账户需要满足以下条件：

身份条件：必须年满18周岁，具有完全民事行为能力，并持有有效身份证件及储蓄卡。

资产条件：在申请开通融资融券账户之前，账户前20个交易日的日均资产不低于50万元人民币。

交易经验：至少有半年的股票交易经验，从第一笔股票交易开始计算，基金交易经验不计算在内。

风险承受能力评估：客户风险承受能力评估必须在有效期内，且评估结果为相对积极型或激进型。

开通融资融券账户的步骤如下：

准备材料：准备好个人有效身份证件、储蓄卡以及其他相关材料。

选择券商：选择一家合适的证券公司，并预约开户时间。

提交申请：前往证券公司营业部或通过券商的网上平台提交开户申请，填写相关表格并提交所需材料。

风险评估：进行风险承受能力评估，确保评估结果符合要求。

签署协议：在审核通过后，与券商签署融资融券业务协议。

账户开通：完成上述步骤后，券商会为客户开通融资融券账户，客户即可开始进行融资融券交易。

请注意，具体流程可能因券商有所不同，建议在开户前咨询相关券商的客服了解详细信息。

发布于2024-12-3 14:32 玉林

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顾经理股票

帮助10万+ 好评5483 从业3年

您好，一般是营业部开户的，融资开通利率默认标准在6%附近，会根据您的实际情况在券商所规定的范围来提供两融利率优惠的政策。我司的话两融利率低至5%以下的！直接开户的话佣金一般默认万三左右，但是联系客户经理是可以谈到很低的！找小季经理，免费超低佣金渠道开户！我司是老牌券商，服务有保障，竭诚为您服务！

发布于2024-12-3 13:56 广州

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资深卢经理股票

帮助10万+ 好评438 从业3年

您好，一般是营业部开户的，融资开通利率默认标准在6%附近，会根据您的实际情况在券商所规定的范围来提供两融利率优惠的政策。我司现在新开户佣金政策大优惠，找我开户给您想象不到的低佣服务！不论资金大小！

发布于2024-12-3 12:34 深圳

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刘经理股票

帮助10万+ 好评2484 响应及时

您好，您好，开通两融账户之前需要有一个股票账户，满足条件后去营业部办理开通融资融券。开通的门槛是50万资金并且有半年交易经验，去营业部办理时别忘了携带身份证与银行卡。两融开户就找我，给您一对一专属服务，融资专项利率直接低至4.5%！

发布于2024-12-3 11:22 宁波

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资深小婧经理股票

帮助10万+ 好评3436 从业4年

融资开通利率默认标准在6%附近，会根据您的实际情况在券商所规定的范围来提供两融利率优惠的政策。想要申请低费率金的账户，建议在开户前预约好客户经理申请办理。融资融券账户是需要到营业部线下办理，需要投资者携带身份证及银行卡前往

开通融资融券需满足以下条件才能开通：
1、证券账户交易有6个月以上。
2、前20个交易日股票账户日均资金在五十万元以上（含50万）。
3、风险评估考核属于积极型或者进取型。
满足相应开通条件，本人携带身份证和银行卡，交易时间前往营业部柜台临柜办理。

还有什么不懂的可以来问哦，这里有你想知道的详情

发布于2024-12-3 11:11 重庆

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资深小桃经理股票

帮助10万+ 好评3.6万入驻6年

融资融券账户利率与您的交易频率和交易规模有很大关系，提高交易频率和交易规模，券商给的利率一般越低，1. 融资融券开户条件：风险承受能力相对积极型以上，在沪深交易所交易满半年，开户前20个交易日日均资产大于50万，小桃经理这直接不要利润！只为造福股民！4.5%专项利率低开户找小桃经理准没有错！！

发布于2024-12-3 10:44 成都

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安经理股票

帮助10万+ 好评1102 从业6年

两融是指融资融券，就是个人投资者向券商借钱借券进行股票投资的行为。两融开通有一定门槛比，需要您有50万资金以和6个月以上交易经验。利息、佣金各大券商不同，无论资金量都是给您成本价佣金。

发布于2024-12-3 10:06 深圳

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首席福福经理股票

帮助10万+ 好评2136 从业7年

开户有现场和网上开户两种方法建议网上去开户，下载并安装开户软件，根据软件内的提示逐一填写开户所需资料，完成此步骤后即视为开户过程基本结束。选我司，国有企业背景，佣金成本价出击！期权每张一毛，国债一折，ETF万0.5等费率，不怕您对比！就怕您不比！

发布于2024-12-3 10:06 杭州

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吴顾问股票

帮助10万+ 好评483 从业4年

开通融资融券账户需要满足以下条件：

年龄和身份条件：年满18周岁且具有完全民事行为能力，需提供本人的有效身份证件及储蓄卡。

资产条件：账户前二十个交易日的日均资产不低于50万元人民币。这是为了确保投资者具备一定的经济实力和风险承受能力。

交易经验条件：至少有半年的股票交易经验（从第一笔股票交易算起）。需要注意的是，基金交易经验不计算在内。

风险评估条件：客户风险承受能力评估必须在有效期内，且测评结果为相对积极型或激进型。

具体开户流程如下：

选择券商：选择一家合适的证券公司，建议选择信誉良好、服务优质的券商。

准备资料：准备好身份证、储蓄卡等相关资料。

风险评估：在券商处进行风险评估测试，确保结果符合要求。

提交申请：填写融资融券开户申请表，并提交相关资料。

审核：券商会对申请进行审核，审核通过后，会通知客户。

签署协议：审核通过后，客户需要签署融资融券协议。

开通账户：协议签署后，券商会为客户开通融资融券账户。

资金转入：客户需要将满足要求的资金转入新开通的融资融券账户。

完成以上步骤后，客户即可开始进行融资融券交易。

发布于2024-12-3 09:56 宜宾

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资深王经理股票

帮助10万+ 好评1140 从业5年

您好，融资融券本质上是杠杆交易想要开通就得要符合条件，开通需要您至少50万资金，第一笔交易起时间不能少于六个月。现在的开户佣金是可以协商的，券商的开户流程基本是一样的！想要低佣金开户的话，可以联系我！

发布于2024-12-3 09:50 郑州

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高级万经理股票

帮助10万+ 好评1.8万从业3年

您好，双融业务是需要满足半年以上的交易经验和50万资金的门槛，现在两融账户的交易利率是可以降低的，券商的两融利率是可以进行调节的，具体的利率取决于投资者的开户渠道，想开户的朋友可以联系我，现在来我司开户，立刻享受vip佣金费率，让您投资少花钱！！！

发布于2024-12-3 09:40 广州

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橦经理股票

帮助10万+ 好评3597 从业9年

融资融券本质上是杠杆交易想要开通就得要符合条件，开通需要您至少50万资金，第一笔交易起时间不能少于六个月。证券公司都有各自的两融政策，融资融券的利率、佣金会根据您不同的资产量和交易量进行调整的。我司有专项利息、佣金政策，找我开两融能享受到非常低的手续费，保证够便宜的。

发布于2024-12-3 09:30 莆田

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资深小杨经理股票

帮助10万+ 好评4690 专业满分

现在两融账户的交易利率是可以降低的，券商的两融利率是可以进行调节的，具体的利率取决于投资者的开户渠道，低利率是需要提前联系证券公司的工作人员协助您进行开户，工作人员会根据您的个人需求向与您商谈利率的优惠策略。融资融券账户开户需要本人持身份证、银行卡到证券公司柜台办理。

融资融券是证券市场中的一种杠杆交易方式，具有较高的风险性和收益性。满足以下条件就能申请办理融资融券账户：
1、办理两融开户需要满足20个交易日日均五十万
2、您的交易经验必须是半年以上
3、投资者具有相应风险承受能力。

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发布于2024-12-2 21:36 深圳

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