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1,测评模块与核心问题
财务状况问题示例:年收入、可投资资金占比、紧急资金储备能力。
填写建议:如实填写,但需注意:若计划投入期货资金超家庭资产30%,勿强行勾选“激进型”,否则可能因风险不匹配被驳回。
投资经验问题示例:是否参与过杠杆交易(如股票融资、基金)、对期货强平机制的理解程度。
填写建议:新手坦诚“仅了解基础概念”,避免夸大;若有股票/基金经验,可补充“熟悉技术分析工具”,但勿虚构专业能力。
风险偏好问题示例:若亏损30%,会止损退出还是加仓持有?能否接受本金永久损失?
填写建议:保守型选“立即止损”,激进型可选“加仓持有”,但需匹配自身真实承受力,避免盲目冒险。如果选择不愿意承认任何风险,开不了户的。
2,风险等级与权限对照
C1(保守型):仅限商品期货套保(如玉米、大豆),持仓限额低。
C2(谨慎型):可交易螺纹钢、白糖等普通商品期货,持仓限制适中。
C3(稳健型):开放原油、PTA等能源化工期货,持仓限额较高。
C4(积极型):可交易股指期货、期权,需较强风险承受力。
C5(激进型):全品种交易(含跨境套利),无硬性持仓限制。
总结:风险测评本质是“适配工具”,而非能力考核。投资者应客观评估自身情况,选择与风险承受力匹配的交易品种,切勿强行“拔高”等级。
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发布于2025-5-5 14:16 上海
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