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基金波动率是衡量基金收益波动程度的一个指标。波动率越小越好！
具体是这样的：
1.从数学角度讲，波动率是基金收益率的标准差，标准差越大，说明基金净值偏离其平均收益率的程度越大，也就是波动越大。
2.对基金波动率影响比较大的因素是这样的：基金投资的资产类型和比例对波动率有很大影响。如果基金主要投资于股票，特别是成长型股票，由于股票价格波动较大，基金的波动率通常也会比较高。相反，如果基金主要投资于债券，尤其是国债等较为稳定的债券，波动率就会较低。例如，一只股票型基金，其股票仓位长期保持在 80% 以上，它的波动率大概率会高于一只债券型基金，因为股票市场的不确定性和价格变化比债券市场更为剧烈。
3.宏观经济环境、利率水平、通货膨胀等市场因素也会导致基金波动率变化。在经济繁荣时期，股市通常表现较好，股票型基金的波动率可能相对较低，收益较为稳定；而在经济衰退或金融危机时期，市场不确定性增加，各类资产价格波动剧烈，基金的波动率会明显上升。例如，2008 年全球金融危机期间，几乎所有基金的波动率都大幅上升，因为资产价格大幅下跌，市场恐慌情绪蔓延，基金净值的波动幅度远超平时。
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发布于2024-11-21 17:44 北京
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