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货币基金的托管费和管理费是怎么回事？

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货币基金的托管费和管理费是怎么回事？

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你好，货币基金的托管费和管理费是投资者在持有货币基金时需要支付的费用，它们是基金运作成本的一部分，用于支付给托管银行和基金管理公司的服务费用。以下是货币基金的托管费和管理费的相关信息：

1、托管费
托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日累计计提，按月支付给托管人。托管费的比例一般在0.04%到0.1%之间，具体比例取决于基金类型和托管银行。
2、管理费

管理费是指基金公司管理这只基金所收取的费用。管理费按年收取，通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日累计计提，按月支付给基金公司。管理费的比例一般在0.27%到0.33%之间。
3、费用计算方式
托管费和管理费的计算方式类似，都是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，然后按月支付。例如，如果一个基金的管理费率是0.33%，而昨天的基金资产净值为1万元，那么今天应计提的管理费为10000 × 0.0033 / 365 ≈ 0.09元。

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发布于2024-9-24 09:14 广州

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货币基金的托管费和管理费是基金运作过程中产生的两种主要费用：

管理费
定义：管理费是支付给基金管理公司的报酬，用于支付基金的管理和运营成本。
计算方式：管理费从基金资产中每日计提，按月支付。通常，货币基金的管理费率较低，一般在0.15%到0.33%之间。
影响：管理费直接从基金净值中扣除，因此投资者看到的基金净值已经包含了管理费的扣除。

托管费
定义：托管费是支付给基金托管银行的费用，用于支付基金资产的保管和监督成本。
计算方式：托管费同样从基金资产中每日计提，按月支付。货币基金的托管费率通常在0.01%到0.1%之间。
影响：托管费也直接从基金净值中扣除，投资者无需额外支付。

总结
管理费和托管费都是基金运作的必要费用，虽然它们会影响到基金的最终收益，但由于货币基金的费率较低，对投资者的影响相对较小。选择费率较低的基金可以在一定程度上提高净收益。

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发布于2024-9-24 10:49 德阳

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