如何办理基金定投？[新回答]-叩富网

如何办理基金定投？

还有疑问，立即追问>

基金定投操作宝典基金投资宝典

如何办理基金定投？

叩富问财浏览：5725 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共31个最新回答

默认排序 | 只看有赞 | 看最新回答

首发

俞经理

资深顾问林股票

帮助6.8万好评10万+ 从业10年+

基金定投是一种非常适合普通投资者的理财方式。它通过定期定额投资基金，帮助投资者分散风险，平滑市场波动，达到长期增值的目的。对于那些没有时间和精力去研究市场走势的人来说，基金定投无疑是一个明智的选择。

接下来，我将详细介绍如何办理基金定投，并列出具体的步骤。
1. 选择合适的基金：首先，你需要选择一只适合自己的基金。可以根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限来选择。一般来说，股票型基金风险较高，适合风险承受能力较强的投资者；债券型基金风险较低，适合风险承受能力较弱的投资者
2. 开立基金账户：选择好基金后，你需要在基金公司或银行开立基金账户。开立账户时，需要提供身份证明、银行卡等相关资料。现在很多基金公司和银行都支持网上开户，操作非常方便
3. 设置定投计划：开立账户后，你需要设置定投计划。包括定投金额、定投频率（如每月、每周）、定投日期等。建议根据自己的收入情况和财务规划，合理设置定投金额和频率
4. 签署定投协议：设置好定投计划后，你需要签署定投协议。定投协议是你与基金公司或银行之间的合同，明确了定投的具体条款和条件。签署协议后，基金公司或银行会按照协议内容，定期从你的账户中扣款并购买基金
5. 定期检查和调整：基金定投不是一劳永逸的，你需要定期检查自己的投资情况，并根据市场变化和个人情况进行调整。比如，当市场出现较大波动时，可以适当增加或减少定投金额；当个人收入发生变化时，也需要相应调整定投计划

以上是我对如何办理基金定投？这个题目的回答，希望有帮助到您，如果您还是有什么不懂的地方也可以右上角来添加我的微信或者点击阅读原文与我联系

发布于2025-1-10 12:26 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

一对一

郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业8年

办理基金定投的另一种说法如下：

设定投资目标和风险偏好：首先，你需要明确你想要通过基金定投实现什么目标，比如长期财富积累、教育基金或退休规划等。接着，评估你的风险承受能力，这将决定你在选择基金类型和定投策略时的倾向。选择定投的渠道和方式：你可以通过银行、证券公司、基金公司官网或第三方理财平台来办理基金定投。定投方式可以选择自动扣款定投（即设置定期定额自动购买基金），也可以选择手动定投（即定期手动购买基金份额）。开通基金交易账户：如果你还没有基金交易账户，需要前往选定的银行、证券公司或基金公司官网进行注册和开通。填写必要的个人信息，完成身份验证，并设置交易密码和资金密码。选择定投的基金：在众多的基金产品中，选择适合你的基金进行定投。可以考虑基金的历史表现、基金经理的业绩、基金的投资策略等因素。设定定投计划：根据你的投资目标和风险承受能力，设定定投的周期（如每周、每月或每季度）、定投的金额和定投的持续时间。确保定投计划符合你的财务状况和投资需求。执行和调整定投计划：按照设定的定投计划，开始执行定投。定期评估定投计划的执行情况，根据市场变化和个人情况，适时调整定投计划。持续学习和关注市场动态：基金定投是一个长期的投资过程，需要不断学习和关注市场动态。了解基金的最新动态、基金经理的变动以及市场的整体趋势，有助于你更好地管理定投计划。

发布于2024-4-30 16:06 拉萨

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

一对一

资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.7万从业5年

办理基金定投直接在交易软件上就可以办理，下载APP后按照流程进行相应操作，开户需要1.年满18周岁。2.准备好身份证银行卡，网上办理，手机下载券商交易软件填写相关信息，线上开户业务要比临柜开户流程简化些我司老牌上市券商，安全有保障性价比高！佣金在同行中很有竞争力，祝您投资顺利~

发布于2022-12-26 11:20 乌鲁木齐

秒答

关注

追问

踩

一对一

资深小汐经理股票

帮助1.1万好评399 从业6年

投资者您好，首先建议开通证券账户，在券商平台购买基金，会有专属客户经理为你服务，也会为你推荐优质的基金，定投可以设置周定投、日定投、月定投，然后将扣款金额设置好后，系统就会在扣款日自动扣款，投资者只要保证账户有钱即可。

如何选择定投：

一、挑选基金品种

购买基金定投的用户毫无疑问都是为了分散风险，增加自己的资产。因此购买基金定投产品首先要明确好购买目标，挑选合适的基金定投品种。市场上常见的基金定投品种主要有：债券基金、股票基金、混合型基金、指数型基金等。同时根据自己的理财目标，选择定投期限相符合的产品，不同的产品类型风险高低也是不一样的。一般而言，3-5年的短期目标，建议选择较为稳健的混合型保守类债券类型基金;若是5年以上的目标，更加建议用户购买一些优质的股票型基金。当然实际的购买行为还需要自己准确的做出判断。

二、择优选择基金定投公司以及相关产品

通过第一步确定了自己的目标以后，第二步就需要选择要从哪个公司购买以及购买公司的哪个产品。因为就算是同种类型的产品，每个公司的信誉度收益、风险也都是有区别的，且同一个公司的不同基金定投产品也是不一样的。理论上购买者只需要经过一些渠道方式多了解公司的发展历史，以及在过去的3-5年间表现如何，当然购买基金定投首选知名品牌公司最好，这一类型的公司成立时间早、业绩表现也比较稳定，抵御市场风险的能力较高。

三、基金定投的渠道方式选择

选好了基金定投品种、公司、产品，第三步就是选择渠道购买方式。

具体开户步奏：

第一，在线联系客户经理，扫码开户，

第二，输入验证码，上传身份证和银行卡，

第三，填写家庭地址，地址需要填写到具体的门牌号码，

第四，设置资金账号密码，

第六，开始录制视频，但是注意不要离手机太近，导致变成大头照而失败，同时说话也要清晰。视频光线不能太暗。

第七，开始选择您要买的股票账户类型——深圳交易所深A和上海交易所沪A这两个账户。

第八，完成风险评估，都是选择题，然后提交资料，接下来等待电话回访，回访通知开户成功后就可以入金了，等下一个交易日里开始炒股交易。

以上是对您的回答，希望对您有帮助，若有任何投资需求都可以联系我，竭诚为您服务！

发布于2022-10-2 21:56 成都

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深小桃经理股票

帮助10万+ 好评3.6万入驻6年

办理基金定投先开一个证券账户，现在开户都很方便，只需准备身份证+一类银行卡，找正规券商也是安全的，并且不需要去营业办理，我司老牌上市券商，网点多全国办理，为了业绩手续费都可以去给您申请！直接给您全佣！

发布于2022-6-7 16:26 成都

秒答

关注

追问

踩

首席王顾问股票

帮助4.2万好评7万入驻4年

您好，办理基金定投方式非常简单的，但是首先需要您这边先开通一个证券账户后才可以开通基金定投的，开户找线上客户经理帮您就能免费开户的。

股票开户流程：
1、需要您打开顾问经理给您的开户链接，并点击注册，
2、点击我要开户，需要您上传照片，上传身份证的正反面照片，并进行视频认证。需要您录入一小段视频。
3、您这边准备好身份证和银行卡，并且填写手机号后即可按流程开户就可以了。
4、需要您进入三方存管页面，设置账号密码。
5、您这边开户申请提交以后，即会收到电话回访，接通会即可激活账户使用了。

排名前十大券商，专业为您解答各种投资疑问，联系我免费开vip账户，获取成本佣金账户！

发布于2022-5-30 12:04 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深闫经理股票

帮助5.6万好评8.2万入驻4年

您好，基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。基金定投开通股票账户是可以办理的。如需办理股票开户可以联系我，欢迎点击右上角咨询

开立股票账户的注意
(1)所需证件:本人身份证。如开立法人股票账户，需要同时出具企业营业执照原件(或复印件)及法人授权书;
(2)费用包括:申请表费用和开户费(上海股票账户收取40元/户，深圳股票账户收取50元/户);
(3)操作流程:投资者需填写申请表并交纳手续费;持有关证件、申请表及开户手续费收据到开户柜台交柜台承办人;承办人核查上述材料无误后，申请人收回有关证件、收据并领取股票账户卡。

想要开户的话建议您考虑一下我司，并且我司有快速、稳定的交易系统，我司手续费给您做到成本优惠，有这方面的相关需求欢迎您直接联系我！

发布于2022-4-12 10:07 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

一对一