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叩富问财 浏览:2576 人 分享分享

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1、成立时间最好超过3年:太短很难看清理念及能力;
2、基金排名:长期(超过一年)四分位表现不佳直接淘汰,一年两年三年同类排行前四分之一,三个月六个月同类排行前二分之一;
3、基金规模:10-50亿之间,过大,不利于及时换仓,过小很难合理配置;
4、机构评级:有的话三星及以下淘汰;
5、机构投资者比例:优质基金一般分布在19-30%之间,而劣质基金在3-6%之间。(比例超过60%就要当心了,可能暗示着基金会被清盘);
6、基金持仓:看风险分散程度,先看前十投资比例,再看总的股票数量,比例高,数量少,适合激进投资者;
7、晨星指数分析:
a、收益获取能力指标:基准指数以及同类平均,这两个是相对回报值,如果>0,表示该基金跑赢指数和同类平均,反之则跑输。
b、风险控制能力指标:标准差以及晨星风险系数,标准差越大表示波动越大,但并不表示亏损越大。主要看风险系数,风险系数当然越低越好了。
c、风险调整后收益能力指标:夏普比率它反映了单位风险所获得的超额回报率,越高越好。 温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。

发布于2019-12-11 15:03

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