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债券基金每天收益怎么计算

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债券基金每天收益怎么计算

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资深涂经理

一对一

资深涂经理股票

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您好！债基每天的收益计算通常采用的是摊余成本法。
摊余成本法是指将债券基金投资组合的总收益按天数平均分配到每一天，从而计算出每天的收益。
具体计算公式如下：

每日收益 = (基金资产净值 - 基金负债) × 每日收益率

其中，基金资产净值是指基金持有的所有投资品种的市值总和，基金负债是指基金需要支付的各种费用和负债，每日收益率是指基金资产净值在一天内的收益率。

需要注意的是，实际操作中，基金公司会根据实际情况采用不同的计算方法，因此具体的计算公式可能会有所不同。同时，债券基金的收益也会受到市场波动的影响，因此实际收益可能会有所波动。在投资债券基金时，建议投资者关注基金公司的公告和说明，了解具体的收益计算方法。

如需要针对您持仓的债基进行协助计算具体收益，可以加我微信或电话联系本人进行详细咨询沟通！

发布于2024-4-11 22:43 上海

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资深赵经理股票

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您好！我们每天、看到的基金收益，是暂时不考虑基金的各种手续费的，所以基金每日收益=持有份额*（今日单位净值-昨日单位净值）。

举个例子，如果持有1000份A基金，A基金昨天的单位净值是1元，今天的单位净值是1.05元，那么今天持有A基金的收益就是1000*（1.05元-1元）=50元。所以持有的这只基金一天的收益就是50元。

而基金的持有收益的公式为：基金持有期收益=持有份额*（赎回确认的单位净值-申购确认的单位净值）。还是刚才的例子，持有1000份A基金，确认买入那天的单位净值是1元，确认卖出那天的单位净值是1.5元，那么持有A基金的持有期收益=1000*（1.5元-1元）=500元。

当然这只是没有扣除手续费的收益，如果选择了赎回，最终到我们口袋里的钱，还需要考虑我们以前介绍过的各种手续费，申购费是在购买时扣除，赎回费是在卖出时扣除，其它管理费用则是在基金净值中扣除。赎回时的基金收益减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。

这里还要特别提醒的是，基金赎回遵循的是“未知价原则”。也就是说，如果投资者在基金交易日的15：00之前赎回，则按照当天晚上公布的净值计算收益，因此我们在赎回时是不知道赎回当天的基金净值的。如果我们赎回当天市场上涨了，那么最终收益可能会高于赎回时显示的收益；反过来，如果赎回那天市场下跌了，最终收益可能会低于赎回时显示的收益。

发布于2024-4-15 11:36 成都

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资深杨经理股票

帮助3859 从业5年服务贴心

你的账户会直接给你算好显示的，当天显示的收益是前一天的，基金理财类都是这样的。股票实时显示收益。更多咨询关注新之助，更快更专业的解答

发布于2024-4-15 15:57 天津