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债券基金的风险有些什么？

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债券基金的风险有些什么？

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共3个回答

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小伍顾问

一对一

小伍顾问股票

帮助2171 好评1850 从业10年

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您好，收益和风险是同根同源的，收益来源于资本利得、杠杆套息和固定票息，那么风险相应来自于债券估值波动、信用违约、市场利率上行，此外由于债券相较股票的流动性更差，因此还要警惕流动性踩踏的风险。
1、债券估值波动
估值是指债券每日的市场交易价格，有一些债券没有违约，但是可能会受行业利空消息的影响，比如之前的地产行业断贷事件影响到全行业的地产债估值下挫，使得持有相关地产债的基金也出现回撤。
2、信用违约
债券本息未能如期偿付，或者展期偿付，都属于违约范畴，一旦违约，都会使其二级市场的债券价格大幅下跌，进而导致一些债券基金净值回调。
3、市场利率上行
利率持续上行，债券价格持续下跌，债券熊市，在熊市中所有的债券都难逃一劫。这种情况下债券剩余期限（久期）的长短就是价格波动的关键因素，久期较短受到的影响更小。
4、流动性风险
流动性风险是指基金面临巨额赎回时，为尽快变现，折价卖出流动性较差的债券导致的风险。
2022年11月14日债市大幅调整，基金C面临大量赎回。为尽快变现，其持仓的某ABS不得不在11月21日折价卖出，导致基金净值大幅回撤。

以上回答希望对您有所帮助。

发布于2024-3-1 15:23 深圳

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.2万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业9年

债券基金的风险主要包括以下几个方面：

1. 利率风险：市场利率变动会影响债券价格，当市场利率上升时，债券价格下跌，从而可能导致基金净值下降。
2. 信用风险：如果债券发行人违约，无法按时支付利息或偿还本金，将对基金净值造成损失。
3. 流动性风险：如果市场流动性较差，债券基金可能面临难以变现的风险。
4. 通货膨胀风险：通货膨胀会侵蚀固定收益的购买力，对债券基金的收益产生影响。
5. 汇率风险：如果债券基金投资的债券是外币计价，汇率波动可能会对基金净值造成影响。

投资者在选择债券基金时需要了解这些风险，并评估自己的风险承受能力。同时，建议定期关注市场动态和债券基金的表现，以便及时调整投资策略。

发布于2024-3-1 15:34 拉萨

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