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你认为在最近大火的短债基金具备投资价值吗？

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你认为在最近大火的短债基金具备投资价值吗？

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小杨经理

证券宫经理股票

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发布于2019-1-16 16:50 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

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小杨经理股票

帮助6847 好评599 入驻7年

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短债基金是以投资短期、超短期债券为主的纯债基金，可以说是兼具稳健收益以及高流动性的特点。

中短债基金主要投资标的是国内依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、央行票据、回购、可转债（不包括分离交易可转债）以及中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。

在谈及短债基金有何优势时，业内人士指出，短债基金是货币基金和银行短期理财产品的有益补充，主要投向银行间债券市场。近期，受到资管新规和流动性新规双重影响利好短债基金，以及近期短期债券业绩表现相对较好，因此受到追捧。

其实，更为重要的是，在某种程度上，短债基金可能会获取到高于货基的收益。部分公司的短债基金还将短债的赎回实效提高，基于此种情况，产品能够更好的承接投资者的短期稳健型理财需求。短债基金的推出，的的确确给了投资者更多的选择。

具备一定投资价值

中短债基金在投资策略上与股票、可转债截然相反，重点投资高评级的国企债券，这就决定了中短债基金较有效地降低了投资风险。

而在收益上，在流动性转向宽松的过程中，短债基金收益率略好于货币基金，货币政策平稳的情况下，短债基金收益率和货币基金接近，但在市场资金面由宽转紧的时候，短债基金收益率不如货币基金。

例如，目前剩余投资期限1-2年的中短债产品，相比于货币基金60-120天的剩余期限，可能会获得更高的收益。

此外，今年上半年债券市场迎来小波牛市，短债基金可以获取年化5%左右的收益率。但若以高等级短久期信用债作为主要配置，短债基金一般年化收益率在4%左右，这种收益整体来看也是略高于货币基金的。虽然收益不如银行理财产品目前5%左右的收益率，但未来随着银行理财转为净值型产品，封闭期较短的理财产品不能配置非标，短债基金优势又会显现出来。

一家基金公司债券基金经理表示，当前市场比较“中庸”风格下，的确较适合中短债基金，但普通债券基金在市场出现机会时同样可以配置中短期债券，中短期债券基金却受到投资范围限制，一旦市场发生趋势性变化，无法灵活应对。

总体而言，在当前环境下，短债基金对于追求高流动性、厌恶风险的投资者而言，确实具备一定的投资价值。

发布于2019-1-16 15:06 成都

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【章经理】股票

入驻6年知无不言经验丰富

最近不具备很大的价值了（高峰期在2018年下半年），但是可以配置，因为预期2019年高信用债券会接棒2018年的国债市场，信用债券行情好，应该是2019年比较确定的事。

发布于2019-1-16 15:07 温州