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基金市场中分级基金该怎么选择？

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基金市场中分级基金该怎么选择？

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耿经理

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耿经理股票

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第1选择自己看好的板块

　　首先投资者需要确定的是，如果是长线投资，那么你今年最看好的是哪一个板块？如果看好金融，那么可以选择银行B、金融B、证保B等等，如果看好大医疗，则可以选择医药方面的杠杆基金，如果看好大盘蓝筹，则可以选择沪深300B以及上证50B等等。如果只看好中小盘股与创业板，不妨选择中小板B或是创业板B，等等。目前分级杠杆的行业越分越细，投资者只要能够看准行业或是题材，比如看好今年国企改革题材，也有国企改B可以选择。

　　第2选溢价低、盘子小的B份额

　　另一个让投资者比较困惑的问题是，由于基金的发行已经基本上市场化了，因此分级基金也出现了较为严重的同质化情形，比如资源类的分级基金就有很多，那么如何在投资标的大致相同的情况下做出更细致的选择呢。

　　业内专业人士表示，可以再从如下三个方面去考虑：一个是哪个基金的溢价率高，如果同样的两只B份额基金，那么应当选择溢价低的基金，对于溢价率高的基金，尤其是溢价高达30%以上的基金，则不如申购其母基金进行拆分(如果投资者有超过5万元的资金的话)；二是看其的另一半，即份额A的固定收益率谁高，越高的话，对B实际上是越不利的，所以同等条件下应当选择A份额利息低的B基金；三是选择盘子相对较小的，虽然机构大多喜欢盘子较大的标的，这样可以进出方便，但是作为小基民，在无需为流动性烦心的情况下，反而是盘子小的B份额相对较好，因为市场经常会把此类基金当成一个封闭式基金来炒，盘子小的基金表现相对更为活跃。

　　通常分级基金都是跟踪某一特定指数的，这样投资者只要看到指数的走势，便能够推算出分级基金的涨跌情况，加上指数基金只收较少的管理费，所以在同样的条件下可以考虑尽量选指数类的产品。不过，有些基金公司整体的投研能力较强，也发行了一些主动投资类的分级基金，如果投资者发现其团队的整体股票基金的业绩相当好，那么略为多出一点管理费也是合算的，这就要求基民对基金公司的投研能力有较多的了解，同时也要关注其人员流动情况。

　　第3大盘调整可以选择债券分级

　　还有就是，投资者也需要根据大盘的走势来调整自己的组合，如果大盘开始进入盘整或是下跌期，那么投资者可以考虑债券类的分级基金。从昨日的盘面来看，随着上证指数的回调，不少债券类的分级基金有走强的表现，表明已经有些对5000点心存疑虑的投资者在转向债券类产品以回避股市可能大跌的风险。

发布于2018-12-15 10:34 阿拉尔