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您好，在购买终身寿险时，可以设立一个不可撤销受托人以管理保险金，并按照指定方式分配给受益人的。不可撤销人寿保险信托「ILIT」顾名思义是一份(或多份)人寿保险和一个不可撤销信托的组合,由人寿保险保单作为信托财产,由委托人「Grantor」(一般为投保人)聘请律师起草和拟定人寿保险信托合约。
1、设立信托独立的银行账户；
2、申请信托独立的联邦税号「EIN #」；
3、通过信托购买人寿保险（或将已有的人寿保险转移至信托管理）
4、每年的税务申报 （包含IRS表56，联邦税表706，个税表1040）
5、根据遗嘱认证法第16061条，每年起草并向受益人发送备忘
「Crummey Notice，由Clifford Crummey这位第一个设立此类信托的人命名」
6、监管审阅保险账单「Policy Statement」
7、受益人对于保单现金价值支取的管理
8、寿险赔偿金的支付管理
信托的维护和管理是一个长期不能间断的工作，所以建议还是由专业的公司或团队来执行。当然每年的维护也会有相应的服务费用产生。
以上就是我的解答，如果您近期想购买保险，又担心遇到坑，可以在线添加我的微信，专业的事要交给专业的人，我们将会为您提供更具针对性的建议。
发布于2023-7-25 08:24 北京
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