基金运作费用是扣本金吗?
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基金运作费用是扣本金吗?

叩富问财 浏览:5150 人 分享分享

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您好, 基金运作费用一般是从基金的净资产中扣除的,而不是扣除投资者的本金。这意味着基金运作费用直接从基金的资产中扣除,而不会直接减少投资者所持有的基金份额的价值。基金运作费用包括管理费用、托管费用和销售费用等。


1. 管理费用:基金公司为管理和运作基金所需的费用,通常以基金资产的一定比例计算。例如,如果管理费用率为0.15%,则每年基金资产净值的0.15%会用于支付基金管理公司的管理费用。
2. 托管费用:基金托管人为保管和结算基金资产所需的费用。
3. 销售费用:一些基金存在销售费用,称为前端销售费用,投资者在购买基金时需要支付一定比例的费用。还有一些基金存在赎回费用,称为后端销售费用,投资者在卖出基金时需要支付一定比例的费用。

这些运作费用一般会在基金的净值计算过程中被扣除,从而影响基金的净值和投资者的收益。投资者在选择基金时应该关注基金的费用率,尽量选择费用低且透明的基金。


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发布于2023-7-15 16:01 广州

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你好,基金运作费用通常是从基金的净资产中扣除的,而不是直接从投资者的本金中扣除。这意味着,这些费用会影响基金的净值,但不会减少投资者持有的基金份额的数量。基金运作费用包括管理费、托管费和销售服务费等,这些费用通常按日计提,并在基金的净值结算时扣除。

例如,如果基金的年管理费率是1%,那么每天会从基金的净资产中扣除相当于1%/365的费用。这样的计算方式确保了费用的分摊是公平且透明的。投资者在考虑投资基金时,应该注意这些费用对收益的潜在影响,并考虑在长期投资中这些费用累积的效果。


每日管理费= 基金前一日净资产 * 年管理费率/年天数。

发布于2024-3-6 14:58 德阳

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基金运作的费用,比如管理费,托管费,销售服务费是在基金净值中计提出去的,不需要投资者交费;而申购费是在你申购基金的时候从本金当中扣除的;一般权益类、债券类的基金的A类份额会扣这个费用,而C类是不扣这个费用的

发布于2024-4-17 15:50 广州

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发布于2024-7-15 09:36 武汉

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