当日申购的基金份额自下一工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起不享有基金的分配权益”。
因此周五赎回的货币基金享有周六和周日的收益,周五申购的货币基金从周一开始才享有收益。不过周六和周日的收益一般都较低。
货币基金采用摊余成本法进行估值,因此周六、周日仍会计提持有期收益。
赎回基金的注意事项:
1、不同类型基金的赎回到账时间不同,货币基金赎回到账时间大多为T+1日,也有部分快速赎回的货币基金可以做到T+0日到账。债券基金、股票基金的赎回到账时间略长,一般为T+3日或更长。
2、大部分基金都需要收取赎回费,持有基金期限越长,赎回费率越低。持有时间小于7天的,赎回费率将不低于1.5%。
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发布于2022-6-30 17:15 上海

