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理财风险评估是什么意思？

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首发 资深王经理
一对一
你好，理财风险评估是针对客户的年龄、收入、支出、个人理财目标、资产负债情况和风险偏向做财务建议和方案策划。简单来说，投资只是理财的一个方面，但不意味着就是理财。投资是放弃了一部分的收入，去争取更高收益的行为。而理财则是注重资产的最优配置，既要综合考虑不同投资者的资产负债情况、人生财务规划、风险偏好程度等多方面因素，平衡收益率和风险，优化投资组合。理财其实是一种战略，注重的是资产的布局，通过各种资产的互补，以实现家庭财务的平稳发展；投资则是战略的运用，是一种战术，是理财规划的具体执行，仅仅是理财的一个部分而已。

发布于2017-7-28 15:38 南宁

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一对一
您好，理财产品风险评估的有效期是一年，风险评估是内部评估，如下图所示：到期后银行会重新评级。到时只需要客户持身份证去任一评级即可。

发布于2017-7-28 15:43 深圳

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一对一
你好，理财风险评估:根据填写的风险评估表，可对自己的风险承受能力进行评估，目的是为了协助您了解自身的风险承受力、理财方式及投资目标，以便选择更合适的金融产品。

发布于2018-4-16 17:48 杭州

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