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理财方案拟定的步骤是怎样的？

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首发 沈艳
咨询TA
个人理财需要有一个科学的、系统的、可操作的，而且各方面总体协调一致的理财规划。这个规划就像是一幅地图或者一个指南.指明了达到理财目标的道路和方法。在这个规划中将会涉及个人(家庭）财务的各个方面，包括家庭资产的配置、家庭保障的安排、家庭现金流的控制、家庭消费的合理安排、家庭资产的投资组合设计、投资策略的制定、个人税务问题的合理筹划乃至于遗产的安排等。

在制定详细的理财规划时，最为关键的是进行风险偏好的测定。不同风险偏好的个人将会选择截然不同的理财规划。

发布于2019-2-10 17:45 北京

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一对一
首发回答
您好，国泰君安开户，新客立享6.66%约定年化收益率理财产品。

发布于2017-3-9 09:19 南宁

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一对一
理财规划需要经过五个步骤才算完整。它是一个分析、制定目标、制定行动计划、实施和检验的过程。首

发布于2018-6-13 22:35 拉萨

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一对一
合理的安排置业和管理债务，保持资产的流动性和扩大投资，其投资组合中流动性较好的存款货币基金的比重可以高一些，投资股票等高风险资产的比重应逐步降低。
理财组合中除投资于股票、成长型基金、债券和安逸倍增，并保留部分活期储蓄外，可选择一些缴费少的定期险、意外保险、健康保险等。

发布于2019-1-4 00:28 拉萨

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