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什么是融资融券？融资融券怎么操作？

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什么是融资融券？融资融券怎么操作？

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期货经理杨林

资深顾问黄股票

帮助2.1万好评4万从业10年+

官方评定为【优质回答】

融资融券的本质就是给投资者增加操盘资金，放大投资者的收益，实际上和第正规融资是一样的。
融资和融券其实是两种形式，融资是指用自己的股票作为抵押物，向证券公司借钱买入股票，如果借钱买的股票涨了，盈利的部分还清向券商所借的资金以及利息，剩下的就是自己的利润；融券是指拿本金作为担保物，向证券公司借股票，然后卖出股票，卖出的股票跌了在以低价买回相同的种类的等量股票。
融资融券开户门槛比较高，首先你需要满足你的账户里近20个交易日日均资产在50万以上，并且交易经验必须有半年以上才能申请开户。开通之后使用信用账户操作就可以了。

发布于2019-1-14 14:07 广州

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资深顾问林股票

帮助6.8万好评10万+ 从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，融资融券，是指客户向券商借款购买证券或借进证券出售的一种交易行为。
投资者在开立证券信用交易账户时，须存入初始保证金，融资的初始保证金要有一定的比例。例如在我国香港，初始保证金比例为10％，融资可购买股票为初始保证金的10倍。
融资融券并不是国内资本市场新生事物。早在1993年、1994年，券商就开始为客户提供"透支"服务，即客户向营业部借钱买股票或借股票来卖。
想要开通【融资融券】业务的操作比较繁琐，如；1.开户交易满六个月以上【含六个月】，2.同时需要前20多个工作日【交易日】均拥有50万元资产市值【以及以上资产市值】要求，3.同时使用最长时间为半年左右；4.满足条件后可以准备身份证和银行卡到券商营业部柜台或者网上进行申请开通就可以了，但需要的手续多时间长效果不太理想。如果有【融资融券】方面需要的可以考虑一下跟【券商官网网】开户的【证券公司】大品牌强实力支持；1.有门槛【无资金量要求】2.手续费低【减少融资融券成本】3.使用时间较长【长时间使用，无半年限制】4.审核时间较短【手续较少，当天就可以使用】5.安全方便快捷【监管严格，正规保障】6.同时赠送价值【5000元体验金】的活动【模拟实盘两不误】7.免费赠送的每日【财经资讯】让大家时时掌握经济动态，不错过每一次的机会8.优质完善的投顾服务【股票诊股解析，解套方案优选，热点机会板块前瞻等】；满足投资者各方面的需求，解决投资者的后顾之忧。希望可以帮到你【需要帮助的可以点击我的头像进行电话、微信QQ咨询】

发布于2018-9-30 14:06 北京

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资深刘经理基金

帮助4.7万好评7.5万从业9年

官方评定为【优质回答】

您好，融资融券是指投资者向证券公司提交担保物，借入资金买入标的证券或者借入标的证券卖出的交易方式。

作为一种新型交易工具，既可以在行情好时融资做多，也可以在行情弱时空仓，进行融券做空，甚至可部分实现T+0交易；

融资融券业务开通条件：

个人客户的条件：

1、年满18周岁，具体完全民事行为能力的自然人。

2、已开立普通账户，并且申请的信用账户（即你要开通的两融权限）的姓名和普通账户完全一致

3、你从事证券交易时间满半年（就是你做股票做了半年以上了）且最近20个交易日日均资产不低于50万元。

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的股票等相关知识欢迎加我微信，可以一对一指导答疑哈。

发布于2022-5-12 13:35 深圳

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一对一

资深孔经理股票

好评2211 从业7年经验丰富

该回答已获得11个赞同

您好。融资融券，一般投资者脑海里会闪现的一个词就是“杠杆”。杠杆，顾名思义就是本来你有10块钱，你却想买30块钱的物品，于是你决定借20块钱，而这借的20块钱就是杠杆。两融业务分别为融资业务和融券业务。核心就是一个字：借！

融资融券作为一种工具，本身具有两面性，而我们要做的就是考虑如何让它为我使用，而这最好的方法就是去认识这项工具，才能根据其优势和特点去更好的使用它。

融资融券的优势：最明显的就是杠杆作用。
融资融券其实是一种加杠杆的办法，特别是针对于融资。
（1）融资杠杆交易
使用融资资金参与市场交易，当市场上涨的时候，会放大您的收益。
举例：某股票从10元涨到15元，您有10万元资金。
传统交易方式：普通买入，盈利5万元。
融资交易方式：先融资买入10万，再普通买入10万元，持仓20万元，盈利10万元。（此处未考虑融资利息及持仓集中度）。
由此看到：在上涨的情况下，融资买入之后，获利超出单使用自有资金进行操作的获利。

（2）融券卖出交易
当市场下跌的时候，我们可以选择对应的券源进行融券卖出，这样可以对冲我们持仓的损失，或者我们可以在市场的下跌中获得收益。
举例：某股票最新收盘价为200元，近期消息偏利空，判断未来为下跌趋势，即可融券卖出5000股该股票。若该股下跌至100元时，您认为价位已合适，即可以100元卖券还券归还之前融券卖出的5000股，可在下跌中获利。

两融几个关键词：
标的证券：即交易所公布的可融资买入或可融券卖出的证券品种。包含上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。

担保物：即投资者开展融资融券交易时向证券公司提交一定比例的保证金，可以证券公司认可的证券充抵。投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。

可充抵保证金证券的折算率：指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

保证金可用余额：指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。

投资者理论最大融资或融券金额＝MIN（保证金可用余额/融资或融券对应保证金比例，当前剩余授信额度，证券公司融资专户资金或融券专户该券源余额）

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式：维持担保比例＝（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）×100%
投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，如约定期限内未能及时追加担保物，证券公司可按约定处分其担保物。
维持担保比例超过300%的情况下，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

简单总结：强势股融资买入，弱势股融券卖出

以上是对融资融券的探讨，更多实战投顾资讯、脱水研报及小密圈材料领取，欢迎加微信好友，现在加入，更有无门槛两融费率不高于4.99%，专项活动费率更优惠至4.5%。开启新投资体验，祝您投资顺利！

发布于2022-10-31 16:33 常州

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证券顾问梅股票

帮助1.4万好评3.3万入驻5年

官方评定为【优质回答】

融资融券现在用的人还是比较多的，也越来越普遍了，简单说就是借券商的钱或者是股票来买入或卖出操作，更通俗点说就是借钱来炒股，就象是你去银行贷款做生意是一个道理，不过融资融券只能用于来炒股，而且开通融资融券有一定的门槛限制，融资融券开户条件：
(1)从事证券交易满半年；
(2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万；证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划；
(3)风险测评结果须为积极型/进取型，且测评时间在两年以内；
满足之后去券商的柜台进行办理就行了，开通之后在自己的信用账户内进行操作。融资融券相关问题欢迎在线咨询。

发布于2020-12-15 13:12 北京

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资深顾问闫股票

帮助4.8万好评6.5万入驻4年

融资融券就是通过券商借一定的资金来满足1倍杠杆，到期归还的一种操作，想要使用杠杆的权限需要满足：账户前20个交易日日均资产不低于50万以及证券交易满180天，满足以上条件携带身份证到营业部办理，因为融资融券具有一定风险所以会对您的账户进行风险测评，完成测评后就可以使用1倍的杠杆了

不满足50万的资金门槛可以选择正规的证券公司服务ETF基金，模式安全正规，合理合法，欢迎联系我详细咨询。

发布于2021-4-26 17:55 广州

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首席林经理股票

帮助5万好评5.4万从业10年+

您好！融资融券又称证券信用交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。

要操作融券融券需要在满足要求的情况下去开通相关的业务，融资融券的开户要求需要：
1、在任何一家券商首笔交易满6个月；

2、最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元（提前将资金存入券商，在交易的情况下保持资金在50万以上）；

3、年龄在16岁（含）至80岁（不含）之间。其中66周岁（含）以上的高龄投资者必须通过线下征信，并进行充分的风险揭示。

融资融券的杠杆倍数最高是一倍，就是最多可以融资您本金那么多的资金。融资融券的开通要求和杠杆倍数都是一样的，不过融资融券的年化利率和佣金各个券商是不一样的，您可以对比券商选择年化利率比较低的券商来办理。

发布于2021-8-3 16:31 深圳

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资深毛经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业5年

官方评定为【优质回答】

您好，融资融券业务，需要满足你的账户里近20个交易日日均资产在50万以上，并且交易经验必须有半年以上才能申请开户。融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。
总体来说，融资融券交易关键在于一个“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券。
比如：
小张证券账户有100万资产（包含现金和股票），保证金比例为1：1，小张非常看好股票A，认为该股未来6个月内存在可观涨幅，股票A在融资融券交易标的范围之内。但小张账户资金有限，于是以自己证券账户100万资产作为质押，向证券公司借入资金100万元并全部买入股票A。
几个月后，股票A已达预期涨幅，小张认为该股被市场过度炒作，下跌风险较大，于是清仓股票A，偿还借款本息，同时以账户资产作为质押，向证券公司借入2万股卖出，做空该股，半个月后股票A下跌20%，小张以较低价格买回2万股归还券商并支付相应的融券费用。
以上就是融资融券和操作的实例。投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2020-9-30 10:21 厦门

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首席顾问孙股票

帮助5.4万好评7.4万入驻5年

您好，融资是指，您这边出担保物证券公司借钱给您，您这边进行交易，在约定的期限内偿还本金和利息。
融券：举个例子来说：您这边有100万的房子您这边卖掉了您手里就有100万然后过一段时间您的房子降价到80万，您这边用80万买回您的房子，您不就赚了20万其实融券就是用来做空的。

开通融资融券账户需要满足以下几点条件：
1.股票账户需要有50万人民币
2.有半年以上的本人股票账户操作经验

如果不能满足以上条件，可以选择证券公司ETF基金，通过证券公司开户，证券公司ETF基金限制，可以快速实现股票开户需求有需要可以点击右上角联系我详细沟通

发布于2021-2-23 14:05 深圳

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证券黄经理股票

帮助3.6万好评5万入驻4年

融资融券是券商的杠杆炒股业务，满足有一个开通满半年的股票账户，在账户存入50万资金，连续保持20个交易日以上就可以携带身份证在线下任意券商网点办理放大一倍杠杆了。

现在很多股民还有用证券公司ETF基金ETF基金炒股的，不知道如何操作杠杆炒股可以右上角联系我，5年行业经验让你不走弯路。

发布于2021-4-14 16:01 深圳

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一对一

资深陈经理股票

帮助1.5万好评1.1万知无不言

您好~借钱即为融资，借券即为融券，在市场上交易了半年以上，20日日均50万，就可以开通了。开通也很方便，可以线上和线下开通，利率我司低至5%，欢迎咨询；

发布于2023-3-2 14:45 佛山

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首席南经理股票

帮助10万+ 好评1.8万入驻6年

开通融资融券账户需要50万日均资产和半年交易经验，目前我司的两融息费可以给您行业超低水平，欢迎在线预约详询！

发布于2019-12-2 10:57 北京

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一对一

资深-何经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 入驻9年

融资融券通俗来讲就是借钱借券炒股。申请操作开通融资融券在现在的上一交易日日终的证券市值与资金账户可用余额（包括期货账户的可用资金）！合计不【低】于人民币50万元；半年的股票交易经验即可开通融资融券的，需要到线下营业部进行办理。

联系我，带您行业内部利率情况！保证不收您一分钱，只为交个朋友！利率低至5.5！

发布于2020-3-19 13:44 北京

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首席黄顾问股票

帮助10万+ 好评7.9万从业8年

官方评定为【优质回答】

你好，融资融券(securitiesmargintrading)又称证券信用交易或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

　　投资者开展融资融券业务的流程：

　　1、在现券商交易满半年

　　2、资产符合券商规定的门槛

　　3、有些禁入条件一般不会遇到

　　4、通过投教和适当性

　　5、征信、授信、签合同、开融资融券资金户、融资融券股东账户、办理三方存管

　　6、将普通资金帐号上的股票作为担保品提交到融资融券资金帐户

　　7、用您提交的担保品作抵押，选择融资买入或者融券卖出，但金额不能超出授信范围，也不能超出经折算后的担保品价值

　　8、卖券还款或买券还券了结，或者直接现金还款、直接还券了结。

有其他任何问题欢迎咨询！老牌客户经理竭诚服务！

发布于2020-11-2 10:01 丽江

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唐唐经理股票

帮助2万好评629 从业7年

您好！
融资融券简单来说投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入看涨的上市证券（融资交易），或者借入看跌上市证券并卖出的行为（融券交易）
开通条件是：
1、交易经验满足6个月
2、开通前20个交易日日均资产50万（资金越多所需时间越短）
投资者从事融资融券交易需要事先向证券公司以现金或者证券的形式交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出的所有资金交付证券公司，作为担保物；
融资融券有扩大交易筹码的杠杠效应；因此在收益可能变大的同时，风险也变大了；
希望我的回答能帮到您，祝您投资顺利，欢迎咨询交流，可预约低佣金开通股票账户，低利率开通融资融券功能

发布于2020-11-6 10:31 杭州

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张经理. 股票

帮助9万好评7万从业10年+

融资融券是指客户向券商借款购买证券或借进证券出售的一种交易行为。两融账户必须要满足条件后到营业厅临柜开通，需要投资者满足20个交易日日均50万资金和至少半年的投资经验，开通两融账户即可进行股票杠杆交易，我公司两融绕标高达1.8倍且利率5.4%以下！

发布于2020-11-9 13:28 深圳

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【杨经理】股票

帮助10万+ 好评1.1万从业5年

您好，融资融券的本质就是给投资者增加操盘资金，放大投资者的收益，实际上和第三方融资是一样的。融资融券分融资和融券业务。融资是客户向证券公司借钱炒股，融券是客户向证券公司提前借股票卖出
融资和融券其实是两种形式，融资是指用自己的股票作为抵押物，向证券公司借钱买入股票，如果借钱买的股票涨了，盈利的部分还清向券商所借的资金以及利息，剩下的就是自己的利润；融券是指拿本金作为担保物，向证券公司借股票，然后卖出股票，卖出的股票跌了在以低价买回相同的种类的等量股票。
开融资融券条件：1、20个交易日日均资产50万，开立信用账户当天资产不低于50万；2、在全市场的交易经验满半年；3、未在其他券商开立信用账户(如其他券商有，则必须先去注销掉)

其他问题，欢迎随时沟通！

发布于2020-11-16 17:57 台州

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一对一

首席林经理股票

帮助9.3万好评1773 从业7年

融资融券通俗地说就是借钱炒股，只不过是找证券公司借，开通需要50万资金和半年交易经验的！
这边上市券商，佣金成本价，融资利息6%不到，量大还可以更低~

发布于2020-11-23 22:43 宁波

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高级林顾问股票

帮助9426 好评2.2万入驻5年

您好，融资融券是两个不同的操作，融券是投资者融入证券卖出，以保证金作为抵押，在规定的时间内，再以证券归还。投资者融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券。买券还券是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至会员融券专用证券账户的一种还券方式。
融资就是证券公司借给您钱，您用钱去自行交易，需要还本金和利息。
开通融资融券账户需要两个基本条件：
1、从事证券交易半年以上
2、连续20日日均证券账户资金达50万
如果您的资金不足五十万也可以找到有券商资格的，相对靠谱的证券公司ETF基金进行融资，如有疑问也可以微信或电话进行咨询办理。

发布于2020-12-15 11:04 深圳

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首席柯顾问股票

帮助1.8万好评3.3万从业10年+

融资融券分为两个部分：
融资，就是借钱，只是，这个借到的钱有着明确的用途，只能买股票
融券，借过来股票，但是，借来的券必须立刻卖掉。
券商融资融券开通条件：
（1）股票账户近20个交易日日均资金在50万以上（现金，股票）
（2）有半年以上的本人股票账户操作经验。
满足以上条件可以携带本人的身份证和银行卡到开户券商营业部办理融资融券开户
不满足融资融券开户门槛想做融资的，可以使用证券公司ETF基金ETF基金，通过证券公司开户，证券公司ETF基金限制，在线办理即可操作，可以快速实现股票开户需求，有需要可以联系我详细沟通。

发布于2020-12-15 15:31 杭州

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