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怎么开通理财账户？开户需要什么要求

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怎么开通理财账户？开户需要什么要求

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首席顾问孙

资深顾问黄股票

帮助3.2万好评2.7万从业10年+

你是不是也在想，钱放在银行利息太低，怎么才能让它“动起来”？其实开通一个理财账户就是个不错的选择。理财账户可以帮你投资基金、债券、甚至股票，让你的钱有机会赚更多。不过很多人一听“理财”就觉得很复杂，其实开户流程挺简单的，只要你年满18岁，有身份证和银行卡，基本就能搞定。

怎么开通理财账户？开户需要什么要求

1. 准备身份证和银行卡
开户前你得先准备好身份证和一张你自己的银行卡。银行卡最好是你常用的，因为理财账户里的钱会跟它绑定。
2. 选择开户平台
你可以去银行柜台，也可以在手机银行App或者证券公司的App上开通。现在很多人都直接在手机上操作，方便又快捷。
3. 填写个人信息
系统会让你填一些基本资料，比如姓名、身份证号、联系方式等。别担心，这些都是为了确认你的身份。
4. 进行风险评估
开户前通常会有一个小测试，问你对投资的了解程度和风险承受能力。这个很重要，它决定你能买哪些类型的理财产品。
5. 签署协议并激活账户
最后你需要在线签署一些协议，比如《理财服务协议》，然后账户就开通啦！有的银行还会让你设置交易密码，记得保存好。

以上是我对怎么开通理财账户？开户需要什么要求这个题目的回答，希望有帮助到您，如果您还是有什么不懂的地方也可以右上角来添加我的微信或者点击阅读原文与我联系

发布于2025-8-7 11:33 广州

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资深顾问胡股票

帮助5.3万好评4.4万从业10年+

开通理财账户的流程很简单，一般通过券商APP或银行理财平台线上就能完成。主要要求是年满18周岁、有有效身份证和银行卡。部分高风险理财产品可能会有额外的资产或风险测评要求。现在大多数平台都支持全程手机操作，10分钟左右就能完成开户。

理财账户开通的具体要求
1. 基本条件：需年满18岁，准备好身份证和本人银行卡
2. 风险测评：开户时需完成风险评估问卷，匹配适合的理财产品
3. 特殊要求：部分私募或高风险产品可能需要金融资产证明（如30万/50万以上）

想开立理财账户享受专业服务的，可以联系我，我司提供全方位理财规划和低费率投资渠道！

发布于2025-7-31 09:13 北京

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资深顾问叶股票

帮助5.5万好评8.3万从业10年+

开通理财账户（如基金、银行理财等）通常没有资金门槛，年满18周岁且持有有效身份证和银行卡即可办理。不同理财产品的风险等级和起投金额有所不同，例如货币基金1元起投，而部分私募或高风险产品可能需要资产证明或风险评估认证。

开户流程与要求
1. 选择平台：可通过证券公司、银行或正规第三方平台（如盈米基金）开通，推荐证券公司渠道，手续费更低、产品更全；
2. 准备材料：身份证、银行卡，部分高风险产品需完成风险测评（C4以上等级）；
3. 线上操作：下载对应APP，按指引完成身份验证、协议签署即可，全程约5分钟。

以上就是理财账户开通的解答，有帮助记得点赞。如需专业资产配置建议或低费率开户，欢迎联系客户经理一对一服务！

发布于2025-7-31 09:13 上海

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资深闫经理股票

帮助5.6万好评8.2万入驻4年

官方评定为【优质回答】

您好，网上可以开通理财账户，开户是免费的，没有什么要求，只需要准备好身份证和银行卡，之后联系证券公司的线上客户经理，然后线上客户经理就会去协助您办理开户的。而且告诉您，通过线上联系客户经理办理，股票交易手续费都是可以协商调低

网上开通理财账户步骤：

1：点击专属客户经理的开户链接，因为这样就可以提前协商开一个低佣金账户了，超级划算。手机号进行验证

2：把身份证正反面手机拍照上传，确认好自己的个人信息是否正确并核对
3：然后进行视频验证，现在一般都是单向视频，不用排队。
4：绑定银行卡三方，用于后面的出入金
5：并设定交易密码。完成注册申请。

开户没有什么要求，但是开户有一定的条件，您可以了解一下：

1、16周岁以下自然人不得办理股票开户，16-18周岁自然人申请办理股票开户应提供收入证明。

2、办理股票开户要求投资者年龄为18-80周岁，可以在手机上直接申请开户（建议一定要联系证券公司的服务经理，拿到VIP开户通道，再扫码开户）非法定禁入证券市场人员。

3、年满70周岁网上开户时，会弹窗提示高龄客户风险揭示书，提示风险，如确认无异议后可以继续开户

4、开户人需持有二代居民身份证（一代身份证需增加户口本、驾照等辅助证明）。

5、一个身份证名下只能开立一个股票账户（上海账户只能开一个，深圳账户可以开多个），没有最低资金要求。

以上就是对此问题的解答，希望可以帮助到您

发布于2023-11-20 19:26 北京

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安经理股票

帮助10万+ 好评1102 从业6年

可以手机下载APP自助完成股票开户的，需要准备身份证，银行卡（普通储蓄卡就可以）。建议在开户前联系一位客户经理协助下。

选择哪个券商开户好，您还可以从以下方面进行综合考虑的：
1、可以选择佣金合适的券商
不同的券商的佣金都是不同的，选择佣金优惠的也是可以帮您节省交易的成本的，这个也比较重要。那么办理开户您一定提前的联系线上客户经理，他们可以帮您开通低佣金的账户，更加划算。
2、可以选择成立时间比较早的券商
那么像成立时间早的券商在券商APP方面，做的也是比较好的，这样您在交易操作的时候，是会更加方便的。
3、服务质量
办理开户一定要选择服务质量好的券商公司，特别是一个好的客户经理，是能够给您解决很多的问题，那么排名靠前的大券商服务都是有保障的，也是可以更加放心的。

找我开户，这边给您很低佣金！上市公司，服务第一，欢迎您的加入！

发布于2023-8-30 15:19 深圳

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资深郑经理股票

帮助10万+ 好评643 从业3年

手机开户流程十分简单，准备好身份证银行卡，下载APP几步就可以轻松办理，开户的券商有很多的，可以选择一家服务不错，佣金也不高的证券公司，一般开户前可以找到客户经理进行咨询，佣金是可以根据资金量大小来商量的。佣金我们是可以给到你成本价的，支持手机开户，足不出户轻松办理!

发布于2023-8-29 14:56 深圳

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首席苏顾问股票

帮助3万好评4.1万从业10年+

你好，可以直接手机上进行操作的，开户只需要准备本人的银行卡还有身份证就可以了，另外提前的联系线上客户经理，可以帮您申请VIP的账户，这样也是很合适的。开户流程不麻烦的，手机上几分钟就可以操作完成了。

手机开户流程如下：
1、联系客户经理专属二维码开户，用手机扫描屏幕二维码
2、输入手机号和验证码进行注册
3、准备身份证进行正反面的拍摄，必须要有效身份证才可以，也注意不要拍摄到用手拿身份证的照片
4、填写您自己的个人信息，联系地址一定要写清楚，写到具体门牌号
5、录制视频：根据视频指示进行操作和录制，说话也要清晰。
6、选择您自己要开通的股东账户市场类型，沪深账户代表了深圳上市交易所的权限，这个是需要开通选择的
7、选择您的银行卡，输入本人银行卡卡号，设置您的交易登录密码，这两个可以是一致相同的
8、选择好风险评估，选择题答题，测试风险对开户没影响
9、提交开户申请，等待电话回访

想要开股票账户的话，您完全可以放心联系我。（点击右上角加我微信）
我司头部大券商，佣金低，还有福利。更重要的是能为您提供免费一对一学习服务（有老师、有社群）让您的投资之路更加顺畅！

发布于2022-11-26 11:04 上海

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首席张经理股票

帮助2.9万好评4.6万入驻4年

官方评定为【优质回答】

您好，开通理财账户其实说的就是股票账户，开通这类账户是非常简单的，只需要准备好身份证和银行卡就可以了，开户要求需要本人达到18周岁的，不过，建议您在办理之前，我们提前联系客户经理，先申请一个低佣金开户二维码，然后在进行办理开户，因为如果没有协商好佣金就办理开户，一般是很难调整的。

理财账户的具体开户流程如下：

1、首先通过线上客户经理专属的链接邀请，用手机号注册成功后，
2、上传身份证照片，补充本人的详细信息。
3、再次确认账户持有人信息。
4、接下来选择要开户的股东账户，设置交易密码和资金密码，
5、进入三方存管页面，选择要用作三方存管的银行。
6、最后进行风评测试，然后视频见证，

7、完成问卷回访，提交开户申请。

以上特别提醒：证券开户是免费的，不需要提前投入资金的，但是如果想交易股票或者基金，是需要注入资金，并且券商会收取相应的交易佣金等，

以上就是我的回答，如果还有不明白的地方，欢迎咨询；如有需要帮助的，可以联系我们；

发布于2022-11-25 15:51 深圳

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一对一

资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.7万从业5年

开通理财账户可以在手机上办理的，开户需要身份证和银行卡，开个线上股票账户可以随时办理的，年龄处于18周岁到70周岁之间就可以啦免费并且快捷高效，没有时间限制。找欧经理开户，免费开户享优惠！低佣给到成本价！不怕您多对比，就怕您不知！

发布于2022-11-25 15:43 乌鲁木齐

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证券黄经理股票

帮助3.6万好评5万入驻4年

官方评定为【优质回答】

您好，开通理财账户是可以在手机上办理的，也可以去柜台办理的，目前一说开通理财账户，都是指的证券账户，现在证券账户开户要求都是很低的，

1、网上办理

要求开户申请人员在18-69周岁之前，有本人的二代身份证和银行卡就可以办理。在办理账户的时候，需要注意的是，我们办理证券账户的时候，会有一个开户的步骤就是，要填写一个风险测评，投资者可以根据自己的实际情况填写，测试自己是属于什么风险等级，测完后就开户完成，可以购买理财。一般来说，理财产品风险是分为谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)和激进型产品(R5)这五种，数字的增加代表风险的加大。

2、柜台办理

要求开户申请人员满足16周岁以上，且有收入证明，如果你年满70周岁及以上需要你去证券公司营业部办理开户。去柜台开户的时候注意要携带身份证和银行的卡，然后把东西交给柜台的工作人员，说想购买理财开户，然后工作人员就会教你操作，但值得注意的是也是需要填写一个风险测评。

新手开户最好能提前联系一位证券公司的线上客户经理，在开户过程中遇到问题可即时咨询解决；另外咱们自行开户默认的交易佣金可能较高，可以跟线上客户经理商量一个合适的佣金费率；

以上就是我对此问题的观点，希望对您有所帮助，如果您还有其他的相关疑问，欢迎咨询！

发布于2022-11-25 14:33 深圳

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资深小林经理股票

帮助5.9万好评10万+ 从业9年

你好

现在开通理财账户还是很简单的，只要年满18周岁，有身份证与银行卡就可以办理开户，目前国内有140家证券公司，都是可以办理开户的，而且开户很简单，手机上就可以办理，手机开户可以使用证券公司的APP，也可以联系客户经理进行申请，现在微信与我联系，给你提供国内AA级证券公司的低佣账户。

理财账户开户流程如下：
1、下载券商app，或者扫码申请，输入手机号与验证码；
2、上传身份证正反面照片，自动识别信息；
3、完善个人信息，录制开户视频；
4、进行银行卡的绑定；设置交易密码；
5、进行风险测评，提交开户资料；
6、等待审核与出账号，结果会短信通知。

以上就是理财账户开户问题的回答，希望对你有帮助。

股票买入后是否盈利我们不得而知，但交易手续费我们可以给你实打实的优惠，现在点击微信联系张经理，可以享受一个VIP低佣费率。

发布于2022-11-23 14:57 上海

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证券宫经理股票

帮助4.7万好评9.5万从业7年

您好，很高兴为您回答，开通理财账户还是很简单的，开户需要年满18周岁，准备好本人身份证和一张三方储蓄银行卡，直接通过手机线上就可以办理开户了，开户前建议您在线上联系一位客户经理进行申请，这样可以申请一个低佣金的证券账户，可以为您节省很多的成本，开户也完全是免费的。

开通理财账户的流程如下：

1、开户前需要准备:本人身份证及本人名下支持绑定的银行卡，手机，下载券商的APP。
2、开户入口：由渠道客户经理提供专属开户二维码，通过维信扫描二维码进行开户页面
3、短信验证：在开户页面输入客户本人手机号进行短信验证。
4、上传身份证正反面照片
5、填写个人身份信息
6、完成风险测评
7、设置密码及开通股东账户
8、签约三方存管银行
9、银证签权和单项视频
10、开通现金理财服务
11、填写回访问卷
12、开户结果告知

以上是我对怎么开通理财账户的解答，如需办理开户可以联系我办理低费率，我司十大券商之一，一对一服务，还可以免费领取8大权益，7年专业经验让您投资少走弯路

发布于2022-11-23 13:06 北京

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赵经理股票

帮助5.4万好评7.6万入驻4年

你好，想要开通理财账户，可以直接网上进行操作的，开户要求满足十八周岁就可以了，另外要准备个人的银行卡还有身份证，提前的联系线上客户经理，可以帮您申请开通低佣金的账户，节省交易费用，是会比较合适的。

办理开户的流程是：

1、找到客户经理，要开户链接或者是二维码
2、用手机拍照上传您的身份证正面和反面，注意不能与遮挡、不能出现反光
3、完善您的个人信息资料，其中包括、学历、职业、联系地址等等
4、视频认证，需要您对着摄像头按照系统提示操作就可以了
5、选择开立的证券账户，沪A账户和深A账户可同时勾选的
6、设置密码，并且一定要记住密码
7、绑定三方存管，输入银行卡卡号和密码
8、完成风险测评和问卷调查，根据自身实际情况、完成相关问题
9、提交开户申请，等待券商公司的审核通过即可

各家券商开户流程基本都相同，但是买卖股票是要缴纳手续费的，各家券商收取费用不一样，我司是排名前十的券商，手续费也很低，欢迎点击右上角联系我获取内部vip账户！

发布于2022-11-22 13:16 广州

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资深马经理股票

帮助2.3万好评4万从业10年+

您好，可以到证券公司去开通理财账户，只需要本人年满18周岁就可以开户的。现在都是在网上开户，非常方便，单独联系线上的客户经理会一对一指导您的。

网上开户流程：

★ 点击专属低佣金开户链接，按照提示输入手机号，验证码；
★ 营业部选择默认的就成，因为几乎所有的券商都可以全国办理业务；
★ 按照提示上传身份证正反面信息，上传时光线不要太暗，拍照要清晰；
★ 检查身份证信息是否完整，正确；
★ 录制开户视频，务必要用普通话录制，这个过程大概需要15秒钟；
★ 选择开通账户的类型（一般都选择沪市新开户和深市新开户）；
★ 设置交易密码和登陆密码（这里两个密码可以一样）；
★ 设置正规托管银行，建议使用中农工建等四大行的银行卡；
★ 完成风险评估问卷并提交开户申请。

开户是免费的，不收取一分钱！但是买卖股票，券商会收取手续费，
我司可提供成本手续费给到您，点击右上角就能找到我。竭诚为您服务！

发布于2022-11-22 00:12 北京

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林经理股票

帮助2.4万好评3.4万入驻4年

您好，在网上就可以开通理财账户，理财指的就是对自己的资产进行管理，最终让资产实现增值。开户需要年满18周岁具有完全民事行为能力，准备本人身份证和一类银行卡。
现在人人都想要知道应该如何理财，才能让自己的资产变得越来越多，在理财的过程当中可以分成公司，个人和家庭。不同的主体有不一样的理财方式，生活当中是永远都不能缺少物质的，有了足够的物质基础才可以让生活变得更好，接下来就说说怎么理财。

1，开通理财账户
理财要做的第1步，就是到银行和证券公司去办理理财账户，通常来说到银行里面就可以办理储蓄类的理财业务，或者是让他们推荐一些银行特供的理财产品，不过在这里一定要记住，理财产品必须得以保本为主，银行的理财业务相对来说风险比较小。
2，选择适合自己的理财产品
理财产品有很多，包括银行理财，股票，债券，基金，期货，外汇，黄金等等，不同的产品的风险不同，投资者需要根据自己的风险承受能力选择适合自己的理财产品，然后可以通过银行，证券公司，理财机构等渠道购买理财产品。
3、做好心理准备
理财并不是一件容易的事情，所有的人选择理财都是为了让自己的财产得到增值，能够不断的增加，但是除了银行的储蓄利率之外，其他大部分的理财都不一定确保安全，尤其是通过证券公司进行的理财，很可能买了股票以后没有涨上去，反而跌的越来越多。无论打算做什么样的理财，都必须得确定自己能够承担其中的风险，做好这方面的心理准备。

想要开通股票账户的朋友可以找我免费办理了，同时享受vip费率佣金+新客户8大福利，上市公司竭诚为您服务，欢迎联系！

发布于2022-10-3 14:57 上海

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资深顾问苏股票

帮助3.4万好评4.1万入驻4年

您好，开通理财账户现在可以直接手机操作开通，非常简单，开户年龄不能低于18周岁，开户时一定要把身份证和银行卡准备好，手机操作几分钟就可以搞定。开户前您是可以在线联系客户经理调低佣金的，调低佣金后再开户的话您的后续的交易成本是比较低的，非常划算哦

具体开户流程如下：
1、通过联系到专业客户经理，输入手机验证码点击点击开户
2、身份认证，上传身份证正反面照片，将身份证的正反面四角全部到视线中，拍摄清晰即可上传
3、信息填写，个人的职业，公司，地址精确到门牌号
4、双向视频验证，根据语音提示操作进行录制，一般几秒就可以搞定
5、进行风险测试，可以得出个人的投资风险意识和程度
6、提交开户申请等待审批
7、接听电话回访
8、绑定您的银行卡，做风险评估
9、提交开户申请，等待审核

联系我开户，提供免费咨询服务+行业超低佣金。我司是排名前十的大券商，服务有保障，竭诚为您服务！

发布于2022-10-2 14:50 北京

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资深李经理股票

帮助6.5万好评10万+ 从业10年+

你好，开通理财账户可以选择选择一家正规的上市大券商，现在开设的券商账户，不仅仅可以买股票，还可以交易基金、理财等投资产品！相当于是一个全能理财投资账户。开户需要本人的身份证和银行卡，18周岁才可以办理的，找线上客户经理开户佣金会优惠很多，且全程为你提供优质服务，有任何问题都可以免费咨询，

具体开户流程参考如下：
一、首先扫描客户经理开户二维码，输入手机号获取验证码进入正式开户；
二、上传本人身份证正反面照片，并填写好自己的个人信息
三、然后进行视频见证，核实信息。
四、选择要开通的股东账户，签署相关协议。
五、绑定本人银行卡并设置交易密码和资金密码。
六、选择三方存管银行
七、填写风险评估，
八、提交申请，等待人工审核
九、电话回访
十、短信通知开户成功。

同时支持同花顺、通达信等平台登录，希望我的专业回答可以帮助到您，有问题联系我，微信电话永久在线！找陆经理让您投资少走弯路！！

发布于2022-10-2 14:36 北京

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首席顾问李股票

帮助5.2万好评6.9万从业10年+

您好，开理财账户您足不出户在网上就是可以办理的，只需要您满足年满十八周岁的要求就可以了，您可以预约线上客户经理来协助您办理开户，这样不仅省时还更省钱，因为线上客户经理有优惠的权限，是可以为您调整佣金的，那么就会比您自己开户划算得多，而且他们还会提供持续服务，为您提供理财知识，这样也就为您的理财奠定了基础。

理财开户的流程是：
1、向客户经理索要开户链接
2、需要您提前准备好身份证、银行卡等资料、然后要填写信息
3、输入手机号码进行验证
4、上传照片后需要您进行视频录制
5、现在您需要您绑定银行卡号和密码、一定要牢记
6、证券账户开户申请提交后，证券公司会进行审核，审核通过后即可使用

上市券商，vip佣金通道，同时免费享受8大福利，开户免费指导办理！

发布于2022-10-2 09:38 北京

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郑经理股票

帮助6.8万好评9.7万入驻4年

现在是互联网时代了，可以网上开通理财账户，开户需要满足年龄18周岁，持有身份证和银行卡即可，开户前佣金是可以调整的，需要单独联系线上客户经理，因为只有线上客户经理手里有低佣金渠道，联系线上客户经理不仅可以开一个低佣金账户，还可以免费获得线上客户经理提供的投研报告。

开户流程如下：
1、扫描客户经理给的低佣金开户二维码，点击开户
2、完善个人基本信息，一定要填写真实的，越详细越好
3、拍照上传身份证正反两面照片并上传
4、视频认证，建议使用普通话
5、设置密码，设置交易密码和登录密码
7、绑定三方存管，输入银行卡卡号和密码，点击下一步
8、完成风险测评以及问卷调查，按照自身情况，进行答题
9、提交开户流程，等待公司的审核通过即可

温馨提示：股票开户证券公司的佣金现在都是差不多的，都是万三左右，如果您想要选一家好的证券公司，我个人建议您，最好还是选择大券商，全国网点覆盖率高，综合业务强，服务好，遇到问题能帮我们及时解决。

佣金、手续费等问题都是可以提前线上协商的，联系我即可协商获取低佣金账户，我司上市公司同时是排名前十的大券商，欢迎点击右上角联系我开户！

发布于2022-9-30 15:00 北京

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首席顾问孙股票

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你好，开通理财账户可以在手机上办理的，开户需要身份证和银行卡，年龄要求18周岁以上，建议预约线上客户经理，客户经理就相当于是证券公司推出的低佣金渠道，基本上，只要是联系客户经理开的账户手续费这些就会是很低的。

开户具体操作流程如下：
一、找客户经理要开户二维码或链接，输入手机号获取验证码进入正式开户；开立专属vip账户。
二、再上传身份证正反面照片，身份证照片不能有反光。并填写好自己的个人信息
三、然后打开手机摄像头与见证人员进行视频见证，回答几个问题核实信息即可。
四、设置资金与账户密码做一个风险评估测试，提交申请。

您仅需点击右上角添加我的微信，不仅免费开户，还能享受超低佣金，额外在赠送8大福利。同时享受我们专业人士的咨询服务，让您的投资之路少走弯路！

发布于2022-8-13 21:50 深圳

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