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客户经理苏

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首席龙经理股票

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你好，基金规模指的是您关注的这只基金，申购人所认购总金额的大小。

规模越大，基金被认购的金额就越大，相应的，基金管理人管理的资金就更多。
规模小，就代表此基金申购的资金少，关注的人还不够或者说基金自己限制了认购金额，基金管理人管理的资金就不多。

普遍意义上讲，基金规模对基金的业绩有没有影响呢？我认为是有的，就像我们了解的一些民间高手，可能资金体量不大的时候，能做到一年翻倍甚至几十倍，但是当资金体量上去之后，他的收益率就达不到这种水平了。为什么会出现这种情况，我的理解是，策略有效性与金额相关。

举例说明：当资金体量很小的时候，可以快进快出，买卖都不会对单一个股造成太大的价格波动，但是如果您的资金量大了，稍微买几千万，可能没有那么多对手盘卖给你，你还没买完，股票已经涨停，同理，你觉得价格合适，想卖的时候，小资金可以瞬间出手，但是大资金一旦想出，可能就面临没有对手盘来接，甚至导致价格跌停。

所以，作为基金投资，你一定要考虑规模效应，看看基金经理的风格，是参与大盘、中小盘，持仓度集中还是分散。股票型还是债券型。成长风格还是价值风格，都与基金规模息息相关，都会对业绩造成影响。

建议：根据统计股票型基金的最优规模是20-35亿；债券型基金没有最优规模，规模越大越好。供您参考。希望我的回答对您有帮助，还有其他疑问，可以点我头像，线上咨询。

发布于2022-10-21 10:05 绍兴

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资深程经理资深程经理基金

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一对一

资深顾问小晨股票

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投资者您好，基金的规模是指该基金所管理的总资产的规模，也就是有多少钱来买他的基金。
首先基金规模绝对不能太小因为我们国家证监会以及基金法都有详细的规定。如果一只基金的资产规模低于5000万，也就是低于0.5亿。那这支基金呢就可以被清算，被解散。当然，基金公司也可以选择保留它不清算。低于0.5亿是可以清算，不是必须清算。
小规模的基金
首先，我们不会考虑规模太小的基金。比如说规模只有几百万的基金，因为这样的基金清盘风险比较大。基金清盘，也不是说投资者血本无归，而是会按照基金某一天的净值进行赎回，把资金还给投资者。但毕竟清盘流程比较麻烦。所以通常我们会要求投资的指数基金规模大于一两亿。除了清盘风险的考虑，基金的规模稍大一些，也有一些收益上的好处。
好处一基金有一些比较固定的费用，比如说以前基金需要支付给一些指定报刊一定的信息披露费，这种费用是固定的费用。对大规模基金来说，这些费用影响不大。但基金规模比较小的时候，这些费用的影响就会比较大了。
好处二最近也有一个新规定开始施行：指数基金可以参与转融通业务。简单理解，相当于指数基金把手里长期持有的股票出租，赚取一点租金。出租出去的股票是会完好无损的回来的。这部分也会增厚投资者的收益。指数基金就是主要的受益品种，这可以增厚指数基金每年大约0.5-1%左右的收益。这个业务在美股比较成熟了，A股刚开始实施。但A股的基金如果想要参与这个业务，需要规模在2亿以上才可以。省费用、多赚点「租金」。
这对指数基金来说，规模大点还是有好处的。大规模的基金但规模太大，也不一定是好事。很多指数基金，实际上能容纳的资金量是有限的。像部分策略指数基金，刚出来的时候超额收益还不错，后来因为买的人太多，超额收益逐渐下滑了。比如说美股市场，早期红利指数基金的表现还是比较出色的。
但最近十几年，美股红利指数基金的规模越来越大，单只红利指数基金的规模甚至达到了几百亿美元。例如先锋领航旗下，这就是一个高股息率策略的红利指数基金，目前规模是314亿美元，大约是2000亿人民币的规模。还只是其中一只。像其他等也是美股规模比较大的红利指数基金，也都在数百亿美元的规模。对红利指数基金来说，通常股息率越高的时候，投资价值也会越高。
但一个高股息率的股票，如果买的人多了，它的价格会上涨。股息率=现金分红/市值，市值上涨，股息率也就没那么高了，之后的投资收益反而会被摊低。买的越便宜，收益才会越好，跟我们抢着买的人多了，自然很难买的便宜。到了最近一轮牛熊市，红利类指数在美股的超额收益就比90年代要低了一些。A股指数基金的规模当然，A股目前还远没有到这一步。
目前A股指数基金还处于起步阶段，大部分投资者不知道指数基金是什么，更不用说红利、价值等指数基金了。做一个对比，A股目前规模最大的红利类指数基金，规模大约是40亿左右，相当于美股红利指数基金规模的2%。大概率需要发展许多轮牛熊市，才有可能比得上目前美股红利指数基金的规模。现阶段A股的很多指数基金，还是可以获得超额收益、长期跑赢市场的。
对我们已经掌握了指数基金投资技巧的人来说，就是市场的先行者。
如需进一步解释，欢迎垂询。

发布于2022-10-21 09:57 无锡

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客户经理苏股票

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您好，基金规模就是这只基金的管理资产总量，通俗说就是这个基金里面一共有多少钱。基金规模是选择基金时一个重要的指标，过大和过小都是要回避的。

过小则资金规模优势体现不出来，过大则会管理困难，不灵活。一般偏股型基金在20-80亿之间比较好，其他类型基金，比如货币基金，债券型基金小一些是可以的。
1、基金的累计净值是包含了过往分红的总体收益，是该基金从成立开始到现在的总收益，这个数据没有过多研究的必要，因为基金成立时间都不一样，那对比就没有意义。

我们用的最多的净值是单位净值，也就是基金净值，是交易时会用到的成交净值。基金分红会导致这个净值下跌。所以需要一个累积净值来体现整体收益，其实用处不大。
2、基金净值增长率要看是什么时间段的，单日净值增长率就是今天和昨天比的，今天比昨天增长了多少百分比。

或下跌了多少百分比。如果是一周，一个月，或者是一年。那么就是今年比去年增长或下跌了多少个百分比。

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发布于2022-7-9 22:48 北京

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