场内货币基金可以分为:申赎型、交易型、和交易兼申赎型三类。
1、申赎型场内货币基金
基金编码“519”开头,申赎型场内货币基金只能在场内执行申赎而无法执行交易。相对于普通货币基金,其申赎的资金运用效率较高。
计息规则:“算头不算尾”,T日申购,当日享受收益;T日赎回,不享受当日收益。
交易规则:T日申购的比例,T+1日可赎回。T日赎回后T日资金可用,T+1日可取。
2、交易型场内货币基金
基金编码以“511”开头,场内交易型货币基金除了可以在场内申购赎回以外,还可以像股票一样在场内交易,而且可以T+0交易,当日买卖,这点相对于国债逆回购愈加灵活,可以做到股票和货币基金之间的灵活转换,比如上午购入货币基金,下午发现有股票机会,随时可以出售货币基金,购入股票。
计息规则:买卖“算头不算尾”,T日购入,当天享受收益,T日出售,当天不享受收益;申赎“算尾不算头”,T日申购,T+1日享受收益,T日赎回,T日享受收益,T+1日不享受收益。
交易规则:T日购入,T日可赎可卖,T日出售,资金T日可用,T+1日可取;T日申购,T+2日可卖可赎,T日赎回,资金T+2日可用可取。
3、交易兼申赎型场内货币基金
基金编码以“159”开头,既可以在市场上T+0交易,又可以T+0申赎,是当前市场上交易效率最高的场内货币基金。
计息规则:“算尾不算头”,T日申购或购入,T+1日享受收益;T日赎回或出售,T日享受收益,T+1日不享受收益。
交易规则:T日购入,T日可赎可卖,T日出售,资金T日可用,T+1日可取;T日申购,T日可卖可赎,T日赎回,资金T日可用,T+1日可取。
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发布于2022-7-9 19:26 上海



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