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什么是基金单位面值？

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什么是基金单位面值？

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资深刘经理

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发布于2024-4-1 11:34 重庆

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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首席黄顾问股票

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基金单位面值是指基金每一个份额的价值，通常以人民币元或其他货币为单位。基金单位面值是基金的净资产除以基金的总份额，用来衡量每一个份额所代表的资产价值。

例如，如果一个基金的净资产总值为1亿元，总共发行了1,000万份基金份额，那么每份基金的单位面值就是10元。这意味着每购买1份基金，投资者需要支付10元。

基金单位面值的变动通常与基金的资产净值变化有关。当基金的投资组合价值变动时，基金的净资产也会相应变动，进而影响基金的单位面值。然而，投资者在购买基金份额时，并不是按照单位面值购买，而是按照基金当时的净资产值购买。

需要注意的是，基金单位面值的变动并不代表基金的收益变动，真正反映基金业绩的是基金的净值增长率。投资者在选择基金时，应该更多关注基金的历史表现、风险水平和投资策略，而不仅仅是单位面值的变动。

如有任何疑问！可以随时微信或者电话联系我！免费咨询！24小时在线！

发布于2023-8-25 21:15 丽江

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一对一

资深杨经理股票

帮助1632 好评3386 从业4年

官方评定为【优质回答】

你好，什么是基金单位面值？
因为你买的基金是按份额算的，也就说你每一份该基金值多少钱。每天起变化的也就是其基金的净值。
你基金的参考市值就是基金份额×单位净值，这里没有考虑其费用的问题。

基金有单位净值和累讲净值之分.
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的，
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝(今日净值－昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－(昨日净值－分红)〕/(昨日净值－分红)。

计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。

以上是我的回答，希望对你有所帮助，如有疑问可点击头像进行咨询。

发布于2022-10-21 17:46 南通

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一对一

资深李顾问股票

帮助1780 从业3年专业满分

您好，基金有两个值，一个是单位净值，一个是累计净值
当日15：00前购买基金按照当时公布的单位净值计算份额
15：00后，则按照次日公布的单位净值计算份额

发布于2022-8-31 10:48 成都

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理财师马经理股票

帮助4.3万好评7.7万从业10年+

您好，回答您的问题，什么是基金单位面值？

面值就是指发行时确定的每份基金的价值，通常是1块。

新发基金的面值都是一元，随后就是基金公司的经营好坏而定了。经营好的其面值会上升，经营不好的其面值会下降。所以现在已开始经营的基金的面值有一元多两元的，甚至更高。

以上就是我的回答，希望能到帮助到你，如果您对股票，基金投资感兴趣，开户“调佣”等问题，可以加我微信24小时在线，一对一指导，加我微信便可0元领取《个人资产配置计划报告》，欢迎前来咨询！

发布于2022-6-23 10:40 上海

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资深闫经理股票

帮助5.7万好评8.3万入驻4年

您好，面值就是指发行时确定的每份基金的价值，一般的基金的面值为1元。这时面值1元，净值也是1元，基金成立后开始赚钱，这时净值就变，赚得越多净值越高，如果平均一元赚了2角，净值就变成1.2元，而面值是不变的还是1元。

什么是场内基金？什么是场外基金？

简单点说：基金是同一个基金，只不过购买的渠道不同而已。场内基金就是像炒股一样，必须有证券账户才能买卖，场外基金，就是可以在第三方平台，比如银行等渠道买卖的。至于选择场内场外，完全是根据个人需要。
区别如下：
1、场内基金，必须有证券账户才能买卖。而场外基金，银行（柜台、手机银行、网银都可以）、第三方平台都可以，不需要有证券账户。

2、手续费，场内基金一般会打折，比如1.5%的手续费可能打一折，才收0.15%的手续费。而场外基金，如果在第三方平台购买，手续费一般也会有打折，而在银行购买，往往没有打折或折扣不大。

3、品种的问题，场外基金一般多一点，但现在场内基金也挺多的。主要还是一个补充的问题。比如上证红利指数基金，现在场外基金就没有，只有场内基金有一个。花凋一直没明白为啥？

4、交易是否灵活的问题，购买场内基金，更加灵活，但是，也就更容易管不住手，容易把定投做成炒股。有定力的人买场内，无定力的人老实场外定投吧。

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发布于2022-4-19 15:35 北京

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一对一

首席张经理股票

帮助10万+ 好评1976 入驻8年

你好基金是指市场募集的资金放在否个指定的渠道由基金经理操作交易的一种模式客户通过认购该基金享受市场的利润和风险

发布于2019-1-21 14:17 成都

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张经理股票

帮助8.4万好评6760 从业10年+

一般的基金的面值为1元。上市开放式基金在募集时，通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。一般的基金的面值为1元。上市开放式基金在募集时，通过基金一般的基金的面值为1元。上市开放式基金在募集时，通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。

发布于2018-4-2 15:03 成都

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彭经理股票

帮助10万+ 好评8395 从业10年+

一般的基金的面值为1元。上市开放式基金在募集时，通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。

发布于2018-3-23 17:04 拉萨

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郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业9年

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

发布于2017-12-6 16:42 拉萨

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