同业存单的规则以及费用

　　1.币种：同业存单的计价币种为人民币。

　　2.参考收益率：息票类型为零息时参考收益率计算公式为：（A/T）*（面值-发行价格（元））/发行价格

　　（元）。其中，A指从起息日开始到下一年同一日的实际天数，T指从起息日起至到期日的实际天数，算头不算尾。息票类型为浮息时参考收益率为基准利率加利差。息票类型为固息时参考收益率为利率。

　　3.重置频率：确定新的参考利率水平的频率，根据浮息基准利率的对应期限确定。重置频率应与付息频率保持一致。

　　4.单笔最低认购量：报价发行方式下，投资人单笔点击认购量的下限。

　　5.单笔最高认购量：报价发行方式下，投资人单笔点击认购量的上限。

　　6.到期日：同业存单到期的日期，按起息日加期限推算。

　　7.兑付日：发行人支付同业存单本金和利息的日期，一般为到期日，若到期日为节假日的，顺延至下一营业日。

　　8.发行量变动单位：1000万元，发行量须为发行量变动单位的整数倍。

　　9.发行价格：单一价格招标标的为价格（元）的方式下中标价的值，其他情况下显示为100元。

　　10.付息频率：息票类型为浮息或固息时，有月、季、半年、年、期满五种，不得超过同业存单的期限。

　　11.发行日：同业存单发行的日期。

　　12.计息基准：A/360。

　　13.基准利率：经中国人民银行授权的同业拆借中心等机构发布的银行间市场基准利率及各期限品种基准利率的均值。发行人可设置基准利率精度，应小于等于4，四舍五入。基准利率精度为基准利率具体取值（以%显示）时的精度。

　　14.利率确定日：确定参考利率的日期，应为本计息期起息日当日或之前N个工作日，N为起息日与首次利率确定日之间间隔实际天数(大于0的整数)。

　　15.缴款日：发行人在缴款通知书中写明的要求投资人缴纳投资金额的日期。

　　16.计划发行量：发行人计划该期发行的最大发行量。不得超过发行人剩余备案发行额度与各待发行同业存单计划发行总量之差。待发行同业存单是指已完成发行设置但尚未进行投标的同业存单。

　　17.连续投标限制:是指根据投标步长,在连续的标位上进行投标。

　　18.每标位最低投标量：招标发行方式下，投标人在每标位投标量的下限。

　　19.每标位最高投标量：招标发行方式下，投标人在每标位投标量的上限。

　　20.面值：同业存单的面值为100元。

　　21.票面利率：同业存单券面标识的利率。

　　22.期限：同业存单的期限有1M、3M、6M、9M、1Y、2Y与3Y七种标准期限。

　　23.起息日：开始计算利息的日期。

　　24.首次付息日：息票类型为浮息时，根据起息日和付息频率计算。

　　25.投标数量单位、认购数量单位：1000万元，所有投标数量、认购数量必须是投标数量单位、认购数量单位的整数倍。

　　26.投标总量：所有投资人投标量之和。

　　27.投标倍数：计算公式为投标总量/计划发行量。

　　28.息票类型：零息、浮息与固息。招标标的为价格时，息票类型为零息；招标标的为利差时，息票类型为浮息；招标标的为利率时，息票类型为固息。

　　29.中标总量：所有中标人中标量之和，小于等于计划发行量。

　　30.最大投标标位数：投标标位数量的上限。

　　31.投标标位差：投标的最低标位与最高标位之间的标位数(含最低最高)。

　　32.最高投标总量：发行人设置的单个投资人总计投标量的上限，各投标价位上的投标量之和不能大于最高投标总量。

　　33.最高认购总量：报价发行方式下，单个投资人认购总量的上限。

　　34.最低发行量：应小于等于计划发行量，中标量小于最低发行量的发行失败。

　　35.最低标位、最高标位：最低标位小于等于最高标位。单位根据发行标的显示。当标的为价格时，单位为元，最低标位必填；当标的为利差时，单位为BP，最高标位必填。

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发布于2022-6-29 05:20 深圳