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基金份额净值、基金单位净值、基金累计净值的概念？

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基金份额净值、基金单位净值、基金累计净值的概念？

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刘长河

资深梦梦经理股票

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发布于2024-4-1 11:32 重庆

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资深程经理资深程经理基金

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一对一

资深林经理股票

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一般我们购买基金的话，都是看基金的一个单位净值，其他的就没必要去了解那么多

发布于2023-12-19 22:49 温州

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两融张经理股票

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官方评定为【优质回答】

你好，这些概念都是用来衡量基金的价值和收益的。具体来说：

基金份额净值，也叫基金单位净值，是指每一份基金的价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额数。基金份额净值是基金的交易价格，也是申购和赎回的依据。

基金累计净值，是指基金份额净值加上成立以来的基金分红之和，反映了基金从成立以来的累计收益。基金累计净值的高低表明了基金的总体业绩水平，对选择基金有参考意义。

基金复权净值，是指基金份额净值加上成立以来的基金分红，并假设分红都用于购买更多的基金份额，反映了基金从成立以来的复利收益。基金复权净值可以剥离分红和拆分的影响，更准确地体现基金的真实收益率。

以上就是基金份额净值、基金单位净值、基金累计净值的概念，希望对你有所帮助。

发布于2023-12-19 17:29 德阳

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首席苏顾问股票

帮助3.1万好评4.2万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，基金单位净值是你买卖时候的单价，其计算公式是：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金累计净值是基金单位净值+截止那一天历史每份累计分红。
那么基金单位净值、基金累计净值这俩的区别是什么呢？今天我们就来谈谈这俩的区别：当基金初始发行时，它的基金净值一般都是1元，随着基金业绩的变化，基金的净值就会不断变化。所以基金净值越高，说明基金的业绩就增长的越多，当然也有下跌的情况，这说明基金的业绩下滑。一般新基金的单位净值和累计净值都是一样的，那么为什么有些基金的单位净值和累计净值不一样呢？主要是因为基金分红。它主要是把基金净值降低，把分出来的钱以现金的方式进行分红或者是红利再投资的形式分给用户。

如果您想了解基金的净值或者基金基础知识，更多的是需要你去实际操作的，通过操作学习的知识更加扎实，便于记忆，建议您可以开通一个证券账户进行基金投资，基金是一篮子股票，其风险较低，开通证券账户之前要联系一名券商的客户经理，他可以指导您完成开户，并在以后投资过程中为您答疑解惑。以上就是我的回答，如果还有不明白的地方，可以咨询我，我微信随时在线。如有需要帮助的，可以联系我们。

发布于2022-3-31 18:00 上海

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北经理股票

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你好，基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红

发布于2018-11-21 15:18 成都

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一对一

资深谭经理股票

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单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

发布于2018-3-14 16:51 成都

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一对一

彭经理股票

帮助10万+ 好评8398 从业10年+

基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等

发布于2018-2-20 21:47 拉萨

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一对一

郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业10年+

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值好几元的都成立好几年了，经历2006-2007大牛市。能比较吗。在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗

发布于2017-12-18 14:46 拉萨

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一对一

郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业10年+

发布于2017-12-18 14:46 拉萨

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