今年7月，央行发布《中国金融稳定报告(2017)》显示，截至2016年末，银行业表外业务余额253.52万亿元，较上年末提高12.04%，表内外规模五五开。今年年初，银行系统开展大范围自查，海通证券研究员姜超就分析，自查涉及多项银行近年普遍存在的套利和规避监管行为，对同业套利存单和同业套利监管是整治重点。

风暴之中，最明显的是票据业务“打假”。证券时报记者统计数据显示，今年地方银监局公布票据业务违规案例有135起，其中最多的是无真实贸易背景的票据贴现或承兑业务，总计近50起。最典型的广东地区，当地银监局开出47张罚单，因票据业务严重违反审慎经营原则就开出了罚单17张，占比近36%；严查票据违规的另一地区福建，当地银监局的38张罚单中，也有7张罚自“办理无真实贸易背景的票据办理承兑业务”。

对于该项违规的处罚金额在20万元~90万元不等。今年11月，农行北京分行因票据买入返售、违规拆借资金以赚取手续费和价差，公开涉案金额39亿元，严重违反审慎经营原则，被罚1950万元。

今年另一起千万罚单即此前引发广泛关注的民生银行北京分行航天桥支行职员违法销售虚构理财产品案件，公开涉案金额16.5亿，多名涉案银行职员遭终生禁业，该分行也收到2750万元大罚单，创下今年以来地方银监局层面对商业银行的“最大罚单”。

另外18张罚单涉及理财产品违规问题，处罚金额一般在40万元~90万元，比如违规承诺理财收益、违规推介或销售理财产品、违规向非保本理财产品出具担保、挪用资金购买理财等。

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