【开户流程】

1. 首页是开户系统的入口，用户可以选择以下动作：

1）点击右上角的“客服人员”，在开户前进行业务咨询。

2）点击“立即开户”，开始开户流程。

3）系统已将新开户和继续开户入口合并，任何用户都可以从“立即开户”开始开户流程。经过手机号码验证后，系统会自动定位至最新的开户步骤。

4）下载开户客户端，使用开户客户端，无需安装安全控件。

2. 身份验证——手机验证

1）输入手机号码后，点击“获取验证码”按钮，页面下方会展开，请填写手机验证码并确认营业部。

如有推荐人，可勾选“我有推荐人”后填写（推荐填写 014224）

2）系统会自动推荐开户营业部，用户可根据自己需要，点击“自选营业部”按钮，选择营业部。

3. 身份验证——安装控件

1）仅对于首次使用开户系统的用户，会看到此提示。点击“立即安装”后，会弹出控件下载提示，下载后进行安装。

2）安装完成后，只需要点击“刷新”按钮，即可继续开户流程。

4. 身份验证——上传照片

1）在此步骤，通过上传或拍照方式提交身份证正反面照片。

2）两张图片都上传后，点击“下一步”按钮。系统会自动读取身份证正面照上的用户信息。

如果用户上传的照片无法被系统识别，会看到此提示。用户可根据自己需要进行选择。

点击“是”，可重新上传照片。点击“否”，将继续开户流程。

5. 身份验证——填写信息

1）系统会将身份证正面照上的，姓名，证件号码，证件地址读取出来，并填写到页面上。用户需要核对，如识别有误可自行修改。

有效期限不作识别，需由用户填写。

2）点击“其它信息”，页面将展开。其他信息由系统自动推断。允许用户核对后修改。

3）点击“下一步”按钮，将出现视频见证提示。

点击“立即开始视频”，将进入视频见证环节。用户也可以点击“跳过视频”，通过银行卡验证身份。

6. 身份验证——视频见证

1）如果有多个用户申请视频见证，会在底部橙色区域看到等待人数，请用户耐心等待。

2）当见证人接入视频时，用户可以看到双方的画面，请配合见证人完成视频见证。

3）如果无法听到声音，请点击“发起文字交流”按钮，尝试让见证人为您排查问题。

4）视频见证过程中，需要见证人替客户拍摄头像照片。

5）视频见证通过后，根据看到的弹出提示，安装数字证书。

7. 身份验证——银行卡验证

1）选择一家银行后，页面会展开，根据提示填写验证信息。如果没有以上银行卡，点击后可再次选择做视频见证。

2）输入银行卡号并上传头像。点击下一步进行验证。

3）完成身份认证的用户，点击“安装数字证书”，开始安装。在弹出的数字证书界面中，点击确定进行安装。

8. 开设账户——选择账户

1）用户可根据自身情况，选择新开户或转户。选择转户时，还需要输入股东账号。

2）点击“选择基金公司”，可在打开的界面选择需要开通的基金公司账户。

3）选择完成后，点击“下一步”按钮，开始设置密码。

9. 开设账户——设置密码

1）系统建议用户只设置一套密码，便于记忆。用户也可以选择设置多套密码。

两种方式可自由切换。

2）设置密码后，点击“下一步”，如果所有功能都开通正常用户可以绑定银行卡。只要有一项功能未开通，用户会看到下图提示。

3）对于非关键账户功能，可以选择再试一次，重新提交申请；也可以选择稍后再说，在完成开户流程后单独选择开通。

4）对于君弘一户通或者资金账户开设失败，不能跳过步骤，必须开通成功后才可继续流程。

10. 绑定银行卡

1）用户需选择一家银行卡进行绑定操作，每家银行的绑定方式略有不同。用户也可以选择跳过绑定银行卡步骤。

2）工商银行：需要先点击 “去网银签约”或“打电话签约”。然后在弹出的提示中点击确定。

3）建设银行：需要先点击“去网银签约”。然后在弹出的提示中点击确定。

4）浦发银行：需要先输入银行卡账号和图片验证码，再点击“去网银签约”或“打电话签约”。

5）农业银行：需要先输入银行卡账号和图片验证码，再点击“确定”。

6）兴业银行：需要先输入银行卡账号、取款密码和图片验证码，再点击“确定”。

7）上海银行：需要先输入银行卡账号和图片验证码，再点击“确定”。

8）中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码和图片验证码，再点击“确定”。

9）用户也可以选择以下线下银行，但需要去营业部办理后续手续。

11. 风险测评

1）用户需完成全部测试题目，点击“下一步”按钮，可看到测评结果，并可以选择重新进行风险测评。

12. 开户完成

1）风险测评后，进入账户列表页面。按已开通账户和未开通账户区分，已经开出的账户可以查看到账号，未开通的账户可以点击“开通”进入开户流程。

2）页面上方有快捷通道，可以快速访问到国泰君安的各项服务。

13. 继续开户

1）继续开户的入口已和新开户入口合并，用户填写手机号码后，点击“获取验证码”，如果之前已申请过开户，不需要再选择营业部，只需要输入手机验证码即可定位到上次未完成步骤。

备注： 重新安装证书

1）如果用户因为更换电脑等原因，系统未能检测到本机安装数字证书，用户需要重新安装。

2）已经开出资金账户的客户，交易登录后可以直接申请安装数字证书，继续开户流程。

3）未开出资金账户的客户，需要重新进行身份验证（银行卡验证或视频见证）后，才可安装数字证书。

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