为了适应一汽财务的快速增长，公司同比增资2.1亿元，今年由于一汽财务资金面紧张因素分红减少(16年3000万、17年1500万、18年受益高增长分红提升为大概率事件)、但一汽财务本身业务高增长，分红受政策变化同期减少，但一汽财务全年同比增速有望实现85%以上增长，我们预计18年分红将超预期(以17年的业绩为基础)。目前行业汽车金融渗透率平均为40%，主机厂汽车金融作为优先级最高品种，替代过往的终端促销，在促进销量、消费升级同时取得快速增长。合资品牌汽车金融渗透率较低，目前一汽大众、一汽丰田渗透率约30%，提升空间大。这为一汽财务的快速增长奠定了基础。我们预计一汽财务在未来3-5年仍将维持快速增长，公司和一汽轿车（000800）作为参股企业，均受益该增长。

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