基金分红概述
发布时间：2017-7-18 09:39阅读：2086
问一问如果您时常进行基金的投资交易，基金分红您可能大概了解，今天我们总结一下关于基金分红的小知识点，希望能对您以后的投资活动有所帮助~~~
一般基金在基金合同和招募说明书中都会对分红安排进行说明，每次具体分红方案可查询相关公告，以基金公告为准。我们先来说下分红方式：
基金的分红方式有两种：
现金分红
基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分红采用的最普遍的形式。
红利再投资
即“份额分红”、“红利转投”。指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配。
下面列举了一些具有代表性基金类型的分红情况~~~
一般开放式基金
有现金分红、红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。投资者可以修改分红方式。
货币市场基金
分红方式为红利再投资，不能修改。
提示：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配收益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
具体来说：
①周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润；周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。
②投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润；投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。（由于该原因，多数货币市场基金节假日前几天会暂停申购，一般是节假日前两天开始暂停，具体以基金公告为准。）
保本式基金
只能采用现金分红，不能修改。
封闭式基金
只能采用现金分红，不能修改。
分红后对基金净值的影响
基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降（货币市场基金净值不变，永远为1），但对投资者的利益没有实际影响。
分红方式的修改设置
提示：
①如果某基金权益登记日和除息日是同一天，须在登记日前一天修改分红方式即能赶上此次分红；若权益登记日和除息日不是同一天，最晚在权益登记日当天修改分红方式即可。
②分红方式设置T+2日确认。
👉一般开放式基金的设置方式：
如果该基金支持两种分红方式，您可以通过以下菜单进行设置：
以“中信建投网上交易极速版通达信”为例，如图：
双击右侧持仓中的基金，选择分红方式修改即可。
以手机APP“中信建投证券”为例，如图：
登陆交易-开放式基金-分红设置
在“持仓”中选择基金，选择分红方式后“设置”即可。
👉交易所挂牌开放式基金的分红方式设置：
交易所挂牌开放式基金：在交易所挂牌进行认购、申购、赎回，但不上市交易的开放式基金 。
①上交所挂牌开放式基金：
支持两种分红方式，可以修改分红方式，设置方法为：
登录网上交易软件，选择股票-买入，股票代码输入：523***；委托价格输入：100元为红利转投，101元为现金分红；委托数量输入1，委托下单。
②深交所挂牌开放式基金：
默认分红方式为现金分红，不能修改。
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