一、上证基金通的概念

上证基金通指上海证券交易所开放式基金销售系统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持。

基金代码规则：521***（募集期）、519***（开放期）。

二、开立账户

（一）账户类型

上证基金通既可以在场外进行认购、申购、赎回（以下简称“场外交易”），又可以在交易所进行交易和认购、申购、赎回（以下简称“场内交易”）。通过不同场所交易，所使用的账户不同。

1、场外交易：开立中国证券登记结算有限责任公司上海分公司的开放式基金账户（简称 “沪市TA账户”）。

2、场内交易：开立沪A股东账户或证券投资基金账户。

（二）开户流程

1、沪市TA账户属于开放式基金账户，其开户流程与普通开放式基金账户办理流程一致，可通过证券公司营业网点现场办理或证券公司提供的自助开户/交易系统办理。（详见基金——开放式基金——开立账户）

2、沪A股东账户或证券投资基金账户可通过证券公司营业网点现场办理或证券公司提供的自助开户系统办理。（详见基金——封闭式基金——开立账户）。

（三）账户生效时间

1、沪市TA账户：当日开户，两个工作日（含）起可以查询开户确认结果，但开户当天即可以进行基金交易（认购/申购），若账户最终未确认成功，则相关的基金交易也随之无效。

2、沪A股股东账户或证券投资基金账户：开户成功的下一交易日起可以进行交易。

三、交易流程及规则

（一）交易流程

1、上证基金通的场外认购、申购、赎回操作流程及相关规则与普通开放式基金一致，通过证券公司各交易系统的开放式基金菜单进行操作。

2、上证基金通的场内认购、申购、赎回则通过证券公司交易系统的股票买卖或场内基金申赎菜单进行操作，交易规则与场外认购、申购、赎回的规则类似。

（二）交易规则

四、常见问题

1、投资者通过场内认购、申购、赎回上证基金通是否需办理指定交易？

答：需要。

2、上证基金通场外交易与场内交易两种交易方式之间有什么区别？

答：两种交易方式除所使用的账户及交易操作菜单不同外，其他规则基本相同，均按当天净值成交，份额及资金的到账时间也相同。

3、上证基金通较传统的开放式基金有什么优势？

答：投资者如投资于多家基金公司旗下的开放式基金，必须在每家基金公司开立不同的基金账户；通过上交所“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金，使基金销售有了统一的平台，随着新老开放式基金越来越多地采用该系统进行销售，投资者在一个代销网点即可办理通过上述平台的开放式基金的业务，因而可形成真正意义上的“基金超市”。

关键词：未知价　金额申购　份额赎回　QDII  募集期

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