想要上手个人程序化量化，QMT、PTrade是散户主流合规终端，很多新手不清楚两者的区别、准入条件和开通步骤，本篇保姆级教程一步步带你走完从开户、权限申请到策略启用的全流程。

① QMT、PTrade 简单区分QMT是迅投本地量化终端，需要 Windows 电脑运行，支持 Python、VBA 双语言开发，第三方库自由安装，Tick 级回测能力强，覆盖股票、ETF、可转债、两融、北交所、期权、期货。缺点是电脑必须保持开机，关机策略就停止，想要不间断运行需要搭配云服务器额外报备。适合会写代码、自主开发策略的进阶交易者。
PTrade是恒生云端量化终端，策略托管在券商服务器，电脑关机、断网也可以正常运行。自带网格、轮动等零代码模板，零基础也能上手，虽然支持 Python，但属于沙箱环境，第三方库受限，大多只支持现货品种。适合上班族、新手，追求省心托管。两款终端本身免费开通，无软件年费。

② 通用开通基础条件
需要本人实名证券账户，账户状态正常；年满 18 周岁；A 股实盘交易经验满 6 个月，跨券商经验可以累计；风险测评达到 C4 积极型及以上。资产门槛由券商营业部自主设定，资产按资产核算，股票、现金、ETF、可转债市值均可计入，验资资金不用冻结，可正常交易。同一家券商，PTrade 审核更宽松，QMT 审核更严格。

③ 保姆级开通步骤
第一步，对接客户经理，走专属渠道开户，不要直接 APP 自助开户，自助账户一般没有量化权限申请入口，需要客户经理登记量化白名单。已有证券账户，直接联系客户经理报备开通需求。
第二步，完成开户核验，更新风险测评，如果风险等级不够 C4，可以在券商 APP 重新填写问卷。
第三步，入金验资满足资产要求。
第四步，提交量化权限申请，线上阅读并签署程序化交易风险揭示书、业务承诺书，完成程序化报备。
第五步，等待券商风控审核，一般 1-3 个工作日出结果。
第六步，审核通过后，PTrade 直接拿到网页登录地址，登录即可配置策略；QMT 领取券商专属安装包，安装路径尽量用英文，配置 Python 环境，下载历史行情数据。
第七步，优先在模拟盘测试策略，验证信号、委托逻辑稳定之后，再切换实盘运行。

④ 新手选择小提示
没有编程基础、不方便长时间开电脑，优先选 PTrade；掌握 Python，需要精细回测、多品种交易，优先选 QMT；部分券商支持同一账户同时开通两个终端。

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