想要做个人程序化量化交易，QMT、PTrade是目前散户圈主流的两款终端，很多投资者分不清两者定位、准入门槛，也不清楚完整线上办理步骤。本篇把两款工具的门槛明细、产品差异、开通流程一次性梳理清楚，方便大家对照选择。

① QMT 与 PTrade 基础定位区分QMT是迅投本地化量化终端，策略运行在本地电脑，支持 Python、VBA 双语言开发，自带 xtquant 接口，回测功能完善，品种覆盖 A 股、ETF、可转债、两融、北交所、港股通。自由度高，适合自主编写策略的投资者，电脑关机策略就停止运行；如果想要不间断跑单，需要搭配云服务器部署。
PTrade是恒生云端量化终端，策略托管在券商机房服务器，电脑关机策略依旧持续运行。支持 Python 代码开发，同时自带可视化无代码模板，网格、轮动、条件单现成策略丰富，上手门槛更低，适合上班族、编程基础偏弱的交易者。两款软件本身均免费开通，不收取软件年费，仅收取正常交易佣金。

② QMT、PTrade 门槛明细
两款量化终端没有交易所统一强制门槛，准入标准由各家券商、不同营业部自主设置，股票、现金、ETF、可转债市值计入，融资负债不计入，验资完成后资金不用长期锁定，可以正常转出交易。
通用基础硬性条件：账户为本人实名证券账户，账户状态正常无冻结休眠；年满 18 周岁；名下首笔 A 股实盘成交满 6 个月，交易经验跨券商可以累计；风险测评达到 C4 积极型及以上。
QMT 门槛档位：零售友好渠道门槛偏低；头部券商标准版门槛更高，配套极速行情与报单通道；云端部署版本，需要额外提交云主机信息，券商审核更加严格。
PTrade 门槛档位：整体政策灵活，部分渠道门槛友好，因为是云端托管，部分券商对风控审核会更细致。
另外注意，同一家券商，普通账户、信用两融账户的量化准入要求不一样，部分渠道不支持信用账户接入量化终端，开户前要提前确认。

③ 线上开通完整流程
第一步，挑选同时支持 QMT、PTrade 的券商，没有证券账户的，走专属渠道开立证券账户；已有账户的，确认当前营业部开放量化权限，登记纳入量化白名单。普通自助开户渠道大多没有量化申请入口，需要客户经理登记报备。
第二步，核对账户资产、交易经验、风险测评等级，等级不足的可以在券商 APP 内重新完成风险测评。
第三步，提交量化权限申请，在线阅读并签署程序化交易风险揭示书、业务承诺书，完成程序化交易信息报备。
第四步，券商风控审核，常规审核周期 1-3 个工作日，审核通过后，券商会下发对应终端官方安装包和登录权限。
第五步，软件安装与环境配置：QMT 建议安装路径为英文，避免中文路径报错，配置 Python 环境、下载行情数据；PTrade 云端版本对本地电脑配置要求低，无需复杂环境配置。
第六步，策略回测与实盘运行，优先使用历史数据验证策略逻辑，回测无误后再启动实盘策略，终端内可以查看全部委托、成交记录，方便复盘。

④ 选择工具的参考建议
如果你擅长写代码、对策略自由度要求高，优先选择 QMT；平时上班没办法长期开机，想要策略不间断运行，或者想直接使用现成模板策略，优先选择 PTrade。部分券商支持同一个账户同时开通两款量化权限，可以按需切换使用。
同时还要留意券商的配套服务，优先选择有专属量化对接人员的渠道，遇到行情报错、环境配置、策略调试问题，可以及时响应处理。

联系我立即咨询！加我微信或致电获取优惠佣金开户 + 免费量化开通，福利多多。