很多量化新手在选择程序化终端时，经常纠结QMT和PTrade两款工具，不清楚两者开通门槛差异、基础要求以及线上办理步骤。本文整理 2026 年最新明细，把两款量化终端的准入条件、办理流程一次性梳理清楚。

① QMT 与 PTrade 基础区别QMT是迅投本地化量化终端，策略运行在本地电脑，支持 Python、VBA 开发，自带 xtquant 接口，回测功能完善，品种覆盖 A 股、ETF、可转债、两融、北交所、港股通等，适合自主编写策略、对报单速度有要求的投资者。
PTrade是恒生云端量化终端，策略托管在券商云端服务器，电脑关机策略也可以持续运行，支持 Python 代码开发，同时自带可视化无代码模板，网格、轮动等现成策略较多，适合上班族、编程基础偏弱的投资者。两款软件本身均不收取软件使用费，仅需要开通对应券商量化权限。

② 两款量化终端门槛明细
两款工具没有交易所统一固定门槛，准入标准由各家券商自主设置，资产统计口径一致，以资产核算，股票、现金、ETF、可转债市值计入，融资负债不计入，验资完成后资金无需长期锁定，可以正常转出交易。
基础通用条件：账户为本人实名证券账户，账户状态正常，无冻结休眠；年满 18 周岁；满足 6 个月以上 A 股实盘交易经验；风险测评等级达标。
QMT：多数券商要求风险等级 C4 及以上，不同营业部资产标准不一样。
PTrade：支持云端托管，部分券商风险等级要求相对宽松，同样按照券商营业部规则执行。

③ 线上开通完整流程
第一步，选择同时支持 QMT、PTrade 的券商，没有证券账户的，通过专属渠道开立证券账户；已有账户的，确认当前券商支持这两款量化终端，登记纳入量化白名单。
第二步，核对账户资产、交易经验、风险测评等级，等级不足的可以在券商 APP 内重新完成风险测评。
第三步，在券商 APP 业务办理入口，提交量化权限申请，在线阅读并签署程序化交易风险揭示书、业务承诺书，同步完成程序化报备信息填报。
第四步，进入券商审核阶段，审核周期一般 1-3 个工作日，审核通过后，券商会下发对应终端的官方安装包以及登录权限。
第五步，下载安装客户端，QMT 安装建议使用英文路径；PTrade 云端版本对本地电脑配置要求更低。登录资金账号后，配置行情数据、策略环境，先做回测验证，再启动实盘策略，软件内可查看委托、成交记录。

④ 终端选择参考
追求本地自主开发、高频策略，优先选择 QMT；平时没有时间一直开机，想要云端托管、使用现成模板策略，可以选择 PTrade，部分券商支持同一个账户同时开通两款量化权限。

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