搜索"怎么开通某个权限"的人，心里通常带着一个更具体的问题：要不要请假跑一趟营业部?这件事其实有一条清晰的分界线，线内的品种大概率在手机上点几步就能办，线外的几类之所以必须到场，原因也不神秘。今天把这条线画清楚，再说说每一类的门槛数字。

一、先弄明白：这条线是谁画的

很多投资者以为权限开通是券商自设的规矩，其实方向反了。各品种的交易权限门槛，底数来自交易所和监管的适当性规则，券商只能在此基础上从严，不能放宽。也就是说，你在长城证券遇到的门槛，和在其他券商遇到的底线是一致的，差别只在办理方式是否支持线上。所以"线上还是临柜"是操作层面的问题，"够不够格"是规则层面的问题，两件事要分开看。

二、手机上就能办的一批

以行业普遍做法为参照，多数常规交易权限支持在官方手机应用里自助开通，办理时需要签署风险揭示书、完成知识测试或风险确认。常见几类的门槛数字如下(均以前 20 个交易日日均资产+交易经验计算，且资产口径不含融资融券融入的资金和证券)：

创业板：2020 年 4 月 28 日新规后新申请的投资者，需日均 10 万元、交易满 24 个月;此前已开通过的老资格办理转签即可;

可转债：2022 年 6 月新规后，开通需日均 10 万元、交易满 24 个月;

科创板：日均 50 万元、交易满 24 个月;

北交所：日均 50 万元、交易满 24 个月，且可与科创板权限联动核对资产;

港股通：日均 50 万元，通过知识测试后可参与沪、深两条港股通，开通一次即可交易港股通标的;

风险警示板(ST、*ST 股票)：通常无资产门槛，线上签署风险揭示书即可，这也是最容易被忽略的一类——没有门槛不等于没有风险，恰恰相反，这类股票的风险揭示要求更严。

具体每类在应用内的菜单位置随版本更新会变，动手前以长城证券官方渠道公示的说明为准，不用记住固定路径。

三、多数情形需要去营业部的两类

融资融券：门槛为日均 50 万元、从事证券交易满 6 个月(券商可在底线之上从严)。它多了一道征信环节——券商要评估你的信用状况、确定授信额度，多数情形需要临柜面签，部分券商支持视频见证，长城证券的执行口径以其官方说明为准。为什么征信难完全搬到线上?因为信用账户背后是"借"，出借方的审查义务比普通开户重得多，面签和双录(录音录像)留下的痕迹，对双方都是保护。

股票期权：这是门槛体系最重的一类——日均 50 万元、交易满 6 个月，还需具备融资融券资格或金融期货交易经历，并通过分级考试逐级放行：一级可做备兑与保险策略，二级增加买入开仓，三级才开放保证金卖出。分级考试多数情形需要在营业部完成，加上模拟交易经历要求，期权通常是"必须到场"名单里排第一的品种。

四、动手前的三个自查

第一，日均怎么算：按前 20 个交易日的收盘后资产逐日平均，临开权限前突击转入一大笔钱，只抬高当天一天，摊下来作用有限。第二，交易经验怎么认：一般以中登系统记录的首笔交易时间起算，换券商不会清零。第三，先查权限清单再办新权限：应用里通常有已开通权限的查询入口，很多人开了北交所却不知道，重复申请反而多走流程。

五、手机上卡住了怎么办

线上的品种流程都不长，卡住多数是测试没过、资产口径不符或者身份信息过期这三类。如果想在手机上操作又不确定哪一步出了问题，可以联系客户经理帮你核对：打开微信搜索公众号【长城证券】(微信号 cgwszxfw)，可在菜单里获取客户经理的企业微信名片。加到名片后先看两处——名片上的"来源企业"是否显示长城证券，以及向对方索要中国证券业协会公示系统的执业编号，编号查得到、状态为正常，再继续沟通。

另外说一句公道话：如果只是想确认权限门槛够不够，打长城证券客服热线 95514 问一次就够了，不一定非要加人。

六、最后三条边界

权限开通没有任何收费项目，谁提"付费代办快速通道"都要警惕;门槛达标只是"准入"，不代表相应品种适合你的风险承受能力，开通前认真读完风险揭示书;期权、两融这类带杠杆或义务的品种，开通门槛高不是刁难，是让你在下场之前多想一遍。

投资有风险，入市需谨慎。以上内容仅为办理流程的辅助参考，不构成投资建议。