一、核心结论

QMT 不是单独新开证券账户，是在已有的 A 股账户上额外申请程序化交易权限；整套流程从资质预审、验资、协议签署、风控报备，到软件安装、模拟测试，最后才可以实盘运行，材料齐全、条件达标，部分券商交易日可当天审批，常规是 1-3 个交易日。

二、完整分步流程

1️⃣ 联系客户经理预审资质、敲定方案
先把你的情况给到客户经理，核对几项硬性条件：资产是否达标、A 股交易经验是否满 6 个月、风险测评等级是否 C4 及以上；同时确认走普通柜台还是极速柜台，同步谈好交易佣金，确认券商当前还有可开通名额。如果还没有证券账户，直接在客户经理渠道新开支持 QMT 的账户。

2️⃣ 资产验资、补齐账户条件
① 资产转入账户，等待满足资产要求，系统自动统计验资，不需要手动截图；
② 风险测评等级不够的，在券商 APP 重新做测评；
③ 账户有休眠、冻结、异常限制的，先解除限制；
④ 准备好身份证、一类银行卡、实名手机号、邮箱，用于核验和接收安装资料。

3️⃣ 线上签署协议，提交程序化报备申请
① 客户经理提交权限工单，在券商 APP 内找到程序化交易业务入口；
② 本人视频回访、电子签署程序化交易风险揭示书、QMT 终端使用协议；
③ 填报策略类型、预计报单频率、策略用途，完成程序化事前报备。

4️⃣ 券商风控审核、权限开通下发资料
① 顺序：客户经理初审→营业部合规复核→总部风控审批；
② 通过之后，券商通过邮箱下发正版 QMT 安装包、登录指引；驳回的话客户经理会告知原因，补齐条件后重新提交；
③ 周末、节假日不处理风控审批，审核顺延到交易日。

5️⃣ 安装客户端、登录、先跑模拟盘测试
① 下载安装 QMT，仅支持 Windows 系统，用资金账号登录；
② 先申请模拟账号，优先做历史回测，再盘中连续多日仿真运行；
③ 测试网格、条件单或者 Python 策略，排查报错、涨跌停、流动性不足、撤单逻辑等问题，确认策略运行稳定。

6️⃣ 切换实盘模式，正式自动化交易
① 模拟连续测试无异常后，新建实盘任务，设置仓位上限、风控参数；
② 切换运行模式为实盘，启动策略；
③ QMT 是本地运行，电脑保持开机、关闭休眠和自动更新，防止策略中断。

三、流程里容易踩坑的关键点

① 验资口径：现金、股票、ETF、可转债计入验资，融资负债不计入，验资完成资金可以转出，不用一直锁定。
② 交易经验：以中登首笔 A 股成交记录为准，逆回购、货币基金不算有效交易经验。
③ 极速柜台：普通 QMT 权限和极速柜台是分开审批，极速通道门槛更高，需要单独申请。
④ 70 周岁以上投资者：很多券商要求临柜办理，无法线上全程开通。
⑤ 报备要求：高频策略审核更严格，报撤单频率过高，券商风控有权拦截或者拒绝权限。

四、重点注意事项

1️⃣ 不要网上随便下载 QMT 安装包，非券商下发的安装包存在安全风险。
2️⃣ 开通权限≠可以直接实盘，模拟盘验证是必不可少的一步，模拟盈利不代表实盘盈利。
3️⃣ 本地运行模式下，断网、电脑关机、软件闪退，策略立刻停止下单。

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