一、核心结论

自然人开通 QMT，身份证、一类储蓄卡是必备材料；股东卡不需要提前准备，现在都是电子股东账户，券商系统内可以直接查到沪深股东账号，不用实体卡片。整体以线上核验为主，大部分材料系统自动调取，不用自己额外打印证明。

二、需要提前准备的材料清单

1️⃣ 本人有效期内身份证
线上办理需要正反面拍照 + 视频人脸核验，必须在有效期内，不能是过期证件，全程本人办理，不支持代办。

2️⃣ 本人一类银行卡
用来绑定证券三方存管，优先工农中建交等主流大行；二类卡限额高的也可以咨询券商确认，建议优先一类卡避免入金受限。

3️⃣ 实名手机号 + 常用邮箱
手机号用于接收验证码、回访；邮箱用来接收 QMT 安装包、账号密码、权限开通通知。

4️⃣ 账户相关信息（系统自动核验，不用手动上传）
① 沪深股东账户，账户状态正常、无休眠冻结；
② 风险测评结果，多数券商要求 C4 及以上；
③ 交易经验记录，核验 6 个月 A 股首笔成交记录；
④ 资产验资，系统自动读取账户现金 + 持仓市值，一般不用自己截图提交资产证明。

5️⃣ 线上签署文件
程序化交易风险揭示书、QMT 终端使用协议、适当性确认文件，线上电子签即可。

三、大家容易疑惑的点

① 股东卡：现在开户基本不再发放实体股东卡，券商后台直接调取电子股东账户信息，开通 QMT 不需要出示、上传股东卡。
② 资产证明：绝大多数券商不需要单独提供流水、资产截图，系统自动验资；少数特殊情况风控额外要求再补充。
③ 交易经验证明：中登成交记录券商后台可查，不用自己去打交易单。
④ 70 周岁以上投资者：部分券商要求临柜办理，需要携带身份证原件到营业部。

四、重点注意事项

1️⃣ 材料只是基础门槛，满足材料要求，还需要同时满足资产、交易经验、风险等级三项条件，才可以提交申请。
2️⃣ 必须本人实名，身份证、银行卡、证券账户、手机号都要为同一个人。
3️⃣ 股东账号虽然不用卡片，但客户经理会核对沪深股东账户状态，如果账户休眠，要先激活再申请 QMT。
4️⃣ 不同券商回访要求略有区别，部分会安排适当性电话回访，保持手机畅通。

五、补充要点

1️⃣ 如果还没有证券账户，先开户，开户时就准备身份证 + 一类银行卡；已有账户，直接联系客户经理提交量化权限申请。
2️⃣ 线上材料核验通过后，剩下就是风控审批，审批通过邮箱下发 QMT 登录信息。
3️⃣ 材料一次性备齐，避免来回补材料拉长审核时间。

需要开通量化权限的朋友，可以加我微信或打我电话免费开通量化，帮你提前预审材料，一次性提交审批。