很多打算开证券账户的朋友，最先想到的就是手机自助开户。点几下就能提交申请，看着省事。但不少人开完账户才发现，后续遇到权限开通、软件操作、业务规则这类问题，只能和在线客服来回打字沟通，效率很低。没有固定客户经理对接，遇到问题找不到专人，服务好坏全凭运气。

之所以会出现这样的情况，主要是线上自助开户大多由系统自动分配人员。开户之前，没法提前感知后续服务水平，只能看到券商APP界面。账户一旦开通，才知道实际服务状态，想要更换对接人会比较麻烦。

不少准备开户的投资者，都会思考一个问题：在正式开户前，主动和多家券商客户经理交流，能不能提前感受后续账户服务？答案是肯定的。开户前和客户经理交流，就能亲身感受对方解答业务的方式，看看沟通顺不顺畅，以此判断后续的账户服务能不能满足自己的需求，挑选合适的对接人员。

大家对客户经理的认知常常比较片面，以为只有账户出问题的时候才需要找他。其实客户经理的作用不止是事后处理问题。开户之前就联系客户经理，通过他办理开户，不同券商的佣金标准会有所不同。提前沟通，既能摸清开户流程、各类业务规则，也能感受对方响应速度和专业能力。多和几位客户经理沟通，除了了解费用相关信息，更要看对方能不能把业务讲清楚，后续能否稳定提供业务协助，找到适配自己的对接人。

去哪里找到客户经理？不同渠道各有长处

• 券商官方APP与官网：打开券商官方APP，在服务板块查看分配的客户经理信息，官网也能找到对应的服务入口。这是券商自有官方渠道，信息安全可信。但这个渠道局限在单家券商，只能查看这一家的客户经理，想接触其他券商，需要切换别的券商 APP 或网站。适合已经看好某一家券商，只想查看这家客户经理的人。
• 线下营业部或者营业部电话：在券商官网查询营业部地址和联系号码，可以电话咨询，也可以直接到营业部当面沟通。优势是能够面对面交流，适合喜欢线下沟通，后续有可能需要临柜办理业务的人。缺点是受地域限制，如果周边没有营业部，沟通会比较耗费时间。
• 券商官方客服电话：拨打券商官方客服热线，说明需求，咨询营业部信息以及对接客户经理的渠道。操作简单，有疑问可以直接口头沟通。但客服只能帮忙对接本券商内部的人员，没法接触其他券商的客户经理，适合不清楚营业部信息，需要客服协助对接的用户。
• 第三方财经问答平台叩富问财：平台汇集多家券商在岗持证客户经理。前面这三类渠道，都只能单次接触一家券商。叩富问财大的不同，是不用逐个下载券商 APP、挨个拨打营业部电话，在同一个平台内就能接触到多家券商的在岗客户经理。平台入驻的经理资质经过核验，不用自己挨个去不同券商核实人员身份，省去大量来回切换渠道、挨个咨询的时间。

联系上不同券商客户经理之后，可以做这些事

对接上各家客户经理，并不是沟通的终点，而是体验服务的开始。可以依次咨询开户相关事宜，了解开户流程、账户业务规则，同步确认佣金相关情况。沟通的时候留意每位客户经理的专业水平，看问题解释是否清晰，回复是否及时，判断后续服务是否省心。把自身的交易习惯、后续要用的业务需求讲清楚，看看对方能否匹配对应的服务。和各家客户经理沟通完毕后，整理收集到的信息，结合自身实际情况，再考虑要不要通过其中某位经理办理开户。

避坑指南

和客户经理沟通要记住，客户经理的工作范围是协助开户、讲解业务规则。不能承诺投资收益，也不允许推荐股票、代为操作交易。一旦对方说可以稳赚保本，一定要提高警惕。
另外记得核验对方执业资质，开户操作一定要在券商官方 APP 内完成，不要点开陌生链接，妥善保管身份证、银行卡等隐私资料。

写在最后

在开户阶段主动和不同券商客户经理沟通，本身就是提前感受账户服务的一种方式。一方面可以提前了解开户相关信息，包括佣金差异；另一方面通过交流感受服务质量，找到合适的对接人。大家可以结合自身情况挑选渠道联系客户经理，充分沟通之后，再确定开户券商。

风险提示：证券投资有风险，入市需谨慎。客户经理仅提供业务咨询协助，不构成任何投资建议。