迅投 QMT、恒生 PTrade 是当下个人投资者主流的两款量化终端，很多新手会误以为量化属于独立账户，直接在券商 APP 就能一键开通。实际上量化交易属于普通 A 股账户的专项业务权限，需要完成白名单登记、资质审核、程序化报备整套线上流程。

（1）基础认知与前期准备
① 量化开户不等同股票开户，必须先拥有状态正常的A 股证券账户，再额外申请量化交易权限。普通自助开户完成后，不会自动解锁量化业务办理入口。
② 提前确定想要开通的终端类型，可以单独开通 QMT 或者 PTrade，部分券商支持两款终端同时申请。
③ 筛选对应券商，确认该券商线上支持目标量化终端，联系券商客户经理获取专属开户渠道。
④ 开户之后完成风险测评，将风险承受等级调整至C4 或者 C5，满足量化业务的适当性要求。

（2）账户开立与白名单录入环节
① 通过客户经理给到的专属线上开户链接，完成身份核验、视频见证，绑定三方存管银行卡，开立 A 股证券账户。
② 开户结束之后主动告知客户经理量化开通需求，由工作人员在后台完成量化业务白名单录入。
③ 白名单录入完成，券商 APP 业务板块内才会显示量化权限申请入口，这是线上开通的关键步骤。
④ 可以同步向客户经理申请模拟盘账号，用于后续策略调试、熟悉软件各项功能。

（3）线上提交权限申请以及风控审核✍️
① 登录券商 APP，进入【业务办理‑权限开通】栏目，找到 QMT、PTrade 量化交易的对应选项。
② 完整阅读程序化交易风险揭示文件，填写策略信息报备问卷，电子签署全套业务协议。
③ 确认填报信息无误，正式提交权限申请，交由券商风控部门复核校验。
④ 整体审核周期一般为1‑3 个工作日，等待审核结果通知即可。

（4）客户端获取与软件登录使用️
① 审核全部通过后，接收客户经理下发的官方客户端安装包以及账号相关信息。
② 完成软件安装，优先登录模拟账号，测试行情展示、委托下单等基础功能。
③ 在模拟盘中验证策略逻辑之后，再切换实盘账号运行自动化交易策略。
④ 量化权限在满足券商准入条件前提下免费开放，软件本身没有年费与授权费用；不同券商支持的量化终端存在区别，并非所有券商同时兼容 QMT 和 PTrade。

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