不少准备尝试程序化交易的投资者都会问，QMT、PTrade 这两个主流量化终端，券商到底会不会免费提供，开通需要走哪些手续。很多人误以为网上下载安装包就能直接登录实盘，这里把软件收费情况、准入条件、完整办理步骤一次性讲清楚。

一、券商是否免费提供 QMT、PTrade
QMT 由迅投、PTrade 由恒生电子开发，券商向厂商采购系统服务之后，面向满足准入条件的客户开放使用权限。在正规券商渠道，软件使用权本身不收取年费、开通费、接口授权费，属于券商给到客户的增值服务。
需要区分清楚，软件权限免费不等于交易免费，正常股票、ETF 交易会产生交易相关费用。开户之后，可以和对应的客户经理协商，申请优惠佣金。
注意，不能直接找软件开发商申请实盘权限，个人投资者只能通过持牌证券公司办理。网络上私下售卖量化权限、客户端安装包的渠道，存在交易安全隐患，不建议尝试。

二、两款量化终端基础特点，按需选择
QMT 属于本地客户端运行模式，电脑需要保持开机在线。支持 Python、VBA 编写策略，代码文件保存在本地电脑，策略私密性更强，适合具备编程基础、想要搭建复杂交易逻辑的投资者。不同券商提供的版本存在差异，完整版资产门槛要求会更高。
PTrade 采用云端服务器托管运行，电脑关机之后策略依旧可以执行。平台自带网格、条件单等现成模板，不需要大量代码编写，上手门槛更低，更适合初次接触量化、做中低频策略的投资者，策略文件会上传保存在券商服务器。

三、开通量化权限，需要满足的基础准入条件
账户必须是本人实名开立的 A 股普通证券账户，账户状态正常，不存在休眠、冻结、限制交易等情况，沪深股东账户都已开通。
证券交易经验需要满足要求，跨券商的交易记录可以累计，只开户没有交易不算有效经验。风险测评结果要达到 C4 积极型或者 C5 激进型，风险等级不达标的账户无法开通程序化交易权限。
年龄区间一般要求 18 周岁大多需要临柜完成适当性核验。资产验资只作为适当性审核使用，资金达标之后可以正常转出，不需要长期锁定在账户内。现金、股票、ETF、可转债市值都计入资产口径，场外基金、银行卡内存款不计入。
硬件方面，QMT 客户端大多仅支持 Windows10、Windows11 64 位操作系统，推荐内存 8G 及以上。

四、开通核心关键点：量化白名单
很多投资者自助在券商 APP 开好账户，资产也达到门槛，但是找不到量化权限申请入口，核心原因就是账户没有录入量化白名单。普通自助开户的账号后台默认没有量化业务标签，即便资产达标，也不会开放申请通道。
正确的处理方式，是提前联系支持量化终端业务的券商客户经理，由客户经理把你的资金账号录入量化白名单，解锁 APP 里面的量化权限办理入口。已经开户的老账户，同样可以联系客户经理登记，申请加入白名单。

五、量化权限完整申请步骤，大多线上即可办理

1. 对接券商客户经理，确认券商支持 QMT 或 PTrade 业务。已有证券账户的，申请将账号录入量化白名单；新开账户的，选择客户经理专属渠道开户，提前告知后续需要开通量化终端。
2. 转入资金完成验资，同时更新风险测评，确保风险等级、资产要求、交易经验全部满足券商标准。
3. 在券商 APP 业务办理板块找到权限开通入口，选择需要开通的量化终端，填写邮箱用来接收安装包与资料，在线签署程序化交易承诺书、量化交易风险揭示书。
4. 提交材料等待券商审核，常规审核周期 1-3 个工作日，审核结果会通过 APP 消息或者短信通知。
5. 使用券商下发的专属链接下载客户端，网上搜到的通用安装包无法登录实盘账号。安装路径尽量选择非系统盘，使用纯英文文件夹名称，减少报错问题。
6. 按照券商指引完成交易所程序化交易信息报备，报备完成，终端才能够接入实盘交易。
7. 优先使用模拟盘调试策略，测试策略运行逻辑，确认稳定之后再切换到实盘开展交易。

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