很多新手觉得量化开户复杂，其实QMT、PTrade 软件本身免费，没有年费，只要满足适当性条件，3 个核心步骤就能开通程序化权限。

重点：不是新开独立量化账户，是在你 A 股普通账户追加程序化交易权限。

✅ 开通前置基础条件（轻量版）

• 资产：20 个交易日日均证券资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债均可计入；验资达标后资金可以转出，不用长期锁仓
• 交易经验：A 股实盘首笔成交满 6 个月，模拟交易不算
• 风险测评：QMT 大多 C4 积极型；PTrade 少数券商基础版 C3 可开通
• 账户：本人实名 A 股账户，必须客户经理录入量化白名单，普通自助开户无量化申请入口

三步手把手开通

第一步｜对接客户经理，录入量化白名单（最关键）

新开账户：走客户经理专属渠道线上开户，提前告知要开通 QMT/PTrade。
已有股票账户：联系支持量化终端的客户经理，确认是轻量版还是完整版、是否支持线上办理，申请把账户加入量化白名单。

没有白名单，券商 APP 不会出现量化权限入口，资产达标也无法申请。

第二步｜验资达标，APP 提交程序化权限申请

转入资金等待20 个交易日日均资产达标，在券商 APP 更新风险测评至对应等级。
打开券商 APP【业务办理】→【权限开通】，找到 QMT/PTrade 程序化权限入口，填写邮箱接收客户端安装包。
线上电子签署《程序化交易风险揭示书》、程序化承诺书，填写交易所报备问卷并提交。

第三步｜等待审核，安装软件，先跑模拟盘

券商审核 + 交易所程序化报备，一般1-3 个工作日。审核通过，预留邮箱收到券商定制安装包、账号密码。

• QMT（迅投本地端）：Windows 电脑，安装路径选非 C 盘纯英文文件夹，配置 Python+xtquant 库；电脑关机策略停止运行，适合会 Python、做深度回测的人。
• PTrade（恒生云端端）：网页 / 客户端登录，云端托管，电脑关机策略依旧运行，自带网格、轮动零代码模板，适合上班族。

✅硬性原则：优先模拟盘调试策略，行情、委托逻辑验证稳定之后，再切换实盘。不要网上随便下载第三方安装包，存在盗号风险。

QMT 和 PTrade 怎么选

✅会 Python、需要 Tick 级回测、电脑可以长时间开机 → QMT
✅上班族、零基础，做网格 / ETF 轮动，不想 24 小时开电脑 → PTrade

支持 10 万线上开通基础版的券商参考

国金、国盛：QMT+PTrade 双终端，线上无纸化办理；
银河、国信、华西：主打 QMT，本地回测性能强；
华宝证券：主打 PTrade，零代码模板丰富。

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