✅ 散户量化开通硬性条件（基础版 QMT/PTrade）

资产口径：20 个交易日日均证券资产，现金、股票、ETF、可转债均可计入。验资仅用于适当性审核，权限开通后资金可以转出，不用长期锁仓。

1. 本人实名 A 股账户，账户状态正常，无休眠、冻结、风控异常。普通自助开户账户默认没有量化入口，必须客户经理后台录入量化白名单。
2. A 股实盘交易经验≥6 个月，以中登首笔股票成交记录为准，模拟交易不计入有效经验。
3. 风险测评：QMT 一般要求 C4 积极型；PTrade 少数券商基础版 C3 平衡型可开通。等级不足，券商 APP 可重新测评升级。
4. 资产门槛：基础轻量版10 万起；完整版 QMT 功能更强，门槛普遍 30~50 万。
5. 年龄：18 周岁以上；70 周岁以上多数券商需要临柜做适当性核验。

完整开通流程（基础版支持线上无纸化办理）

步骤 1：挑选券商，对接客户经理录入量化白名单

新开账户：走客户经理专属渠道线上开户，提前告知需要开通 QMT/PTrade。
已有股票账户：联系支持量化终端的客户经理，确认终端版本、资产门槛、是否支持线上办理，申请将账户录入量化白名单。

重点：不录入白名单，APP 找不到量化权限申请入口。

步骤 2：入金验资，更新风险测评

转入资金，等待 20 个交易日日均资产达标；APP 内完成风险测评，达到对应等级。验资期间账户可正常交易。

步骤 3：APP 提交程序化权限申请

券商 APP【业务办理】→【权限开通】，选择 QMT 或 PTrade，填写邮箱接收券商下发的客户端安装包。
在线电子签署《程序化交易风险揭示书》、程序化承诺书，填写交易所报备问卷，提交申请。

步骤 4：券商审核 + 交易所程序化报备（1-3 个工作日）

券商核验资产、交易经验、风险等级，完成交易所程序化投资者报备。审核通过，邮箱收到券商定制客户端、账号密码。

❗不要网上下载第三方 QMT/PTrade 安装包，无实盘权限，存在盗号木马风险。

步骤 5：安装调试，优先模拟盘测试

• QMT 本地终端：Windows 电脑，安装路径选非 C 盘纯英文文件夹，配置 Python 和 xtquant 库；电脑关机策略停止运行，适合会 Python 的投资者。
• PTrade 云端终端：网页 / 客户端登录，无需本地高性能电脑，策略托管券商云端，关机策略依旧运行，零基础也能上手。
  务必先在模拟盘验证行情、委托、撤单逻辑，策略稳定后，再切换实盘。

适合散户的券商推荐（基础版 10 万起，支持线上）

提示：同券商不同营业部政策存在差异，开户前务必确认是轻量版还是完整版，确认线上办理权限

1. 国金证券、国盛证券：QMT+PTrade 双终端，基础版 10 万起，线上办理便捷，散户量化热门选择
2. 国泰君安、海通证券：双终端支持线上开通，完整版部分营业部需临柜
3. 银河、国信、华西证券：主打 QMT，本地回测性能强，适合写 Python 策略的散户
4. 华宝证券：主打 PTrade，零代码网格模板丰富，适合零基础上班族
5. 开户找我优惠多多！选8888资金靓号！股票满足条件万0.854！ETF佣金万0.5！逆回购手续费百万分之一！10万门槛免费量化QMT+ptrade！更多优惠欢迎找我！